Что за мошенничество с переводом на банковскую карту?

Телефонные аферисты придумали очередную схему обмана россиян — мошенники якобы по ошибке переводят на карту жертвы деньги и требуют вернуть их, рассказал «Прайму» заслуженный юрист России Иван Соловьев. 

Выглядит схема следующим образом: на счет человека поступает определенная сумма, затем ему звонят или пишут в мессенджер с просьбой вернуть деньги, причем не просто перевести их, а назвать конфиденциальные банковские данные, провести обратный перевод средств. 

«Преступники фактически “повисают на ухе” у человека, не давая ему возможности посоветоваться или подумать. Они могут угрожать привлечением к уголовной ответственности за кражу чужих средств, блокировкой карты или помещением в некую базу недобросовестных заемщиков», — говорит юрист.

Что за двухэтапная система телефонного мошенничества появилась в России? Подробнее

В российском законодательстве действительно есть такое понятие, как «неосновательное обогащение», которое подлежит возврату потерпевшему. Деньги, полученные таким образом, тратить нельзя и нужно вернуть, но обязательно при посредничестве банка.

За ошибочным переводом могут стоять обнальщики, которым нужно легализовать средства, полученные преступным путем. Если вы согласитесь перевести деньги, вы можете стать фигурантом уголовного дела. 

Когда мошенники сообщают об ошибочном переводе, это может свидетельствовать «о наличии преступной схемы, частью которой стал человек, через карту которого средства просто прогоняются, чтобы обвинить его в хищении средств, сменить адресата, увеличить цепочку переводов или придать средствам вид законно полученных», — поясняет Соловьев.

Если на том конце провода не обнальщики, а обыкновенные мошенники, они могут солгать, что связались с банком и сейчас на вашу карту придет сообщение, чтобы вернуть деньги. Сообщение действительно приходит, вот только не для возврата чужих средств, а для опустошения вашего счета. 

Если на ваш счет поступили деньги неизвестно от кого, а позже с вами связался их отправитель, посоветуйте ему связаться с банком — финансовая организация сама разберется в ситуации и через некоторое время спишет ошибочно переведенные средства с вашего счета. Главное, не расходуйте эти деньги.