В то время как тысячи американцев выходят на улицы и требуют «свергнуть власть финансовых корпораций», прокуратура штата Нью-Йорк подала иски против двух крупнейших банков в США. Bank of New York Mellon (BNY Mellon) и State Street обвиняются в многократном обмане клиентов, в число которых входили десятки пенсионных фондов и управляющих компаний. На фоне кризиса пенсионной системы, острого бюджетного дефицита и расползающихся по Америке общественных протестов последствия этих обвинений могут оказаться для банков катастрофическими.
Что интересно, главным обличителем фигурантов дела оказался инвестор Гарри Маркополос. Именно он несколько лет назад помог собрать улики против крупнейшего в истории США мошенника Бернарда Мэдоффа. Мэдофф, бывший глава нью-йоркской биржи и инвестиционный банкир, выстроил грандиозную финансовую пирамиду, общий урон от которой составил около 65 млрд долл. В
Сумма, украденная банками BNY Mellon и State Street, оказалась меньше «навара» Мэдоффа и составила «всего» 2 млрд долл. Однако пострадавшими были не частные лица, а пенсионные фонды, а значит, общее число обворованных американцев может превышать десятки тысяч. Как считают следователи, банки проводили валютообменные операции по фиктивным заниженным курсам, а образовавшуюся разницу, естественно, забирали.
Ранее аналогичные обвинения против банков выдвигали прокуроры штатов Вирджиния, Калифорния и Флорида, однако ответчики своей вины не признают и напирают на то, что, мол, законники просто не разбираются в тонкостях валютного рынка. Проводя для клиентов операции с валютой, банк не берёт комиссию, а, следовательно, не зарабатывает, и разница курсов валют берётся банком как своеобразная плата за оказание услуг. Тем не менее ни обманутых вкладчиков, ни прокуроров такое объяснение не удовлетворило. Так, по данным консалтинговой компании Russell Investments, за
Почему этого так долго не замечали корпоративные клиенты? Как пишет The Wall Street Journal, всё дело в специфике работы с фондами и компаниями. Все они подписывали с BNY Mellon и State Street долгосрочные платёжные поручения, согласно которым банк мог самостоятельно покупать валюту от имени клиента при поступлении соответствующего запроса. При этом курс сделки заранее не обговаривался. Именно такими сделками и занимался один из непосредственных информаторов следствия (т. н. инсайдер), которого нашёл и «завербовал» Гарри Маркополос.
По информации инсайдера, для осуществления мошеннической схемы в банке BNY Mellon существовал специальный отдел. Он собирал все заказы на валютные операции по платёжным поручениям и устанавливал фиктивный курс, по которому эти сделки якобы проходили. Затем купля-продажа валюты действительно совершалась, но уже по более выгодному курсу, на чём банк получал нешуточные барыши. Это подтверждает внутренняя электронная переписка банковского менеджмента, сообщают «Ведомости», а также анализ валютных сделок, проведенный независимыми экспертами по просьбе WSJ.
Оценить масштабы мошенничества можно на примере сделки УК «LACERA», проведённой через BNY Mellon в марте
Первые иски против двух банков инициировали компании Associates Against FX Insider Trading и FX Analytics, которые на самом деле являлись прикрытием для группы Маркополоса. Кроме основателя в неё входили бывшие сотрудники State Street Питер Сера и Райан Гэйн, валютный трейдер Грант Уилсон, а также юристы Майкл Лессер и Филип Майкл. Вскоре после подачи исковых заявлений обвинения поддержали прокуроры четырёх штатов, а затем и Минюст.
Наиболее заметной реакцией со стороны обвиняемых пока что стала полосная реклама BNY Mellon в нескольких ведущих американских газетах. В ней банк утверждает, что обвинения являются ложными, и что кредитная организация будет оспаривать их в суде. Как говорят аналитики, не исключено, что подобными схемами пользуются многие другие банки, в том числе российские. Особенно сейчас, в период резких колебаний курсов валют.
