Массовые переводы на личную банковскую карту одного из родителей ребенка для школьных нужд могут привести к блокировке счета, если у банка сработают алгоритмы подозрительной активности. Об этом «Российской газете» рассказал эксперт Андрей Завертяев.
Финансовые организации обязаны отслеживать операции для предотвращения отмывания доходов, поэтому многочисленные поступления от разных людей выглядят нетипично. Завертяев рекомендует организовывать сборы так, чтобы каждый этап движения средств можно было легко объяснить и подтвердить документами.
Профессор Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Толкачев советует завести отдельную дебетовую карту строго для сборов и никогда не тратить с нее деньги на личные нужды. Родителям необходимо хранить в электронном виде протоколы собраний, сметы расходов и списки сдающих деньги людей для предъявления банку по первому требованию.
Толкачев добавил, что для предотвращения блокировок следует растягивать процесс сбора средств во времени, чтобы исключить десятки переводов от разных людей за пару минут. Специалисты предостерегают от искусственного дробления платежей на мелкие части, поскольку банки оценивают общий характер операций, а не только конкретные суммы. В назначении платежа нужно всегда прямо указывать реальную цель перечислений, например покупку рабочих тетрадей или оплату экскурсии.
Многие финансовые организации теперь предлагают встроенные сервисы для совместного сбора денег, которые делают назначение средств максимально прозрачным для всех участников, рассказала доцент Финансового университета при Правительстве РФ Наталья Козьякова. Она предостерегла от использования Системы быстрых платежей для перевода собранных с родителей средств самому себе ради обналичивания. Подобные действия часто воспринимаются банками как попытка скрыть конечного получателя и многократно повышают риск окончательной блокировки.
Ранее IT-эксперт Ахметжан Махмутов объяснил новую схему мошенников с чужими переводами.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
