Что можно узнать о человеке по открытым источникам: долги, суды, бизнес

Сегодня цифровой след гражданина рассказывает о нем больше, чем устная рекомендация, а проверка контрагента или нового знакомого занимает не часы, а пять минут. Читайте в справке aif.ru, что именно можно «нагуглить» о человеке легально.

Долги и исполнительные производства

Самый простой и популярный способ проверить человека — это обратиться к Банку данных Федеральной службы судебных приставов. На официальном сайте ФССП достаточно ввести ФИО, дату рождения и регион проживания.

Так можно узнать о наличии неоплаченных штрафов ГИБДД, алиментов, задолженностей по кредитам, коммунальным платежам и налогам. Данные появляются только после того, как суд вынес решение и передал его приставам. Если долг оплачен, но информация еще висит в базе — это техническая задержка.

Суды и судебные дела

Каждый суд общей юрисдикции ведёт собственный официальный сайт, где также размещена картотека рассматриваемых и разрешённых дел. Так можно узнать, в каких судах человек выступал в роли истца или ответчика, суть исков (развод, раздел имущества, административные нарушения, уголовные дела).

Если вы знаете, в каком именно суде проходил процесс (например, по месту жительства ответчика или по территориальной подсудности), можно сразу зайти на сайт этого суда, найти раздел «Судебное делопроизводство» и ввести фамилию — данные там загружаются напрямую и зачастую обновляются даже быстрее, чем на агрегирующем портале. Для жителей Москвы действует Официальный портал судов общей юрисдикции города Москвы. Параллельно существует картотека арбитражных дел, которая пригодится, если проверяемый когда‑либо был индивидуальным предпринимателем или директором фирмы — там публикуются все экономические споры.

Защитить данные и сохранить деньги. Инструкция по безопасности в интернете Подробнее

Банкротство физических лиц

С 2015 года процедура личного банкротства стала публичной. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве содержит максимум информации о финансовой несостоятельности гражданина. В реестре размещена информация о том, подавал ли человек заявление на банкротство, введена ли процедура реализации имущества, утвержден ли финансовый управляющий.

Налоговые проверки и «серая» занятость

Хотя налоговая инспекция не раскрывает сумму ваших доходов посторонним, она предоставляет инструменты проверки статуса контрагента. 

Проще всего проверить через бесплатные сервисы ФНС на сайте nalog.ru: в реестре ЕГРИП по ФИО или ИНН можно узнать, зарегистрирован ли он как индивидуальный предприниматель, а с помощью специального сервиса — состоит ли на учёте в качестве самозанятого (статус проверяется на конкретную дату). Там же доступен реестр дисквалифицированных лиц, где по фамилии выявляют граждан, которым суд запретил занимать руководящие должности.

Как проверить, что мошенник не оформил на человека нелегальную фирму? Подробнее

Участие в юридических лицах

Если гражданин является учредителем или генеральным директором фирмы, эти сведения есть в открытой выписке из Единого госреестра. Узнать, в каких компаниях человек является учредителем или генеральным директором, можно с помощью бесплатных сервисов на официальном сайте Федеральной налоговой службы.

В рамках сервиса «Прозрачный бизнес» в разделе «Участие в ЮЛ» достаточно ввести фамилию, имя и отчество или ИНН человека, чтобы увидеть все организации, где он выступает руководителем или учредителем. Сервис также покажет, не является ли он «номинальным» руководителем и нет ли у него ограничений на участие в юридических лицах