Совфед одобрил закон об обязательном контроле за операциями с наличностью

Совфед одобрил закон, которым уточняется перечень операций с наличными деньгами, подлежащих обязательному контролю, передаёт РИА Новости.

В настоящее время банки должны контролировать такие операции и информировать Росфинмониторинг при снятии со счёта юрлица либо зачислении на него наличности на сумму от 600 тысяч рублей в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Такой контроль вводится независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица.

Под контроль попадают операции на сумму от 600 тысяч рублей при зачислении или списании со счёта иностранной структуры без образования юрлица и при осуществлении лизинговых платежей, а также выплаты юрлицу страхового возмещения или получение от юрлица страховой премии.

Жизнь «без налички». Использование бумажных денег рекомендовано сократить Подробнее

Между тем из-под контроля выводится обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, а также перевод средств за границу на счёт анонимного владельца и поступление денег на него; денежные переводы, которые осуществляют некредитные организации по поручению клиента. Кроме того, не будет контролироваться получение имущества по договору лизинга, однако сохранится контроль за предоставлением имущества по таким договорам.

Помимо этого, вводится обязательный контроль почтовых переводов денег и возврата неиспользованного остатка средств, внесённых в качестве аванса за услуги связи, при сумме подобных операций от 100 тысяч рублей. Пороговая сумма операции второго и последующих зачислений денег при осуществлении расчётов по гособоронзаказу снизится с 50 до 10 млн рублей.

Отметим, что действующее законодательство обязывает организации информировать Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что какая-либо операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма.