За что теперь банки смогут заблокировать счета и карты россиян?
Категория:
Доступная экономика
Центральный банк России впервые за десять лет изменил основания для блокировки счетов.
В список сомнительных транзакций, из-за которых банки должны блокировать операцию, замораживать счет и карту и даже расторгать договор с клиентами, в частности, попали:
- операции, связанные с цифровой валютой (ее продажа и покупка);
- регулярные зачисления денег от третьих лиц с последующим обналичиванием этих средств;
- регулярные переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу;
- операции по исполнительным листам, если те покажутся банку подозрительными. Исполнительные листы выдаются по решению суда, сюда же относятся исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам;
- операции с гражданами, в отношении которых есть запрос от налоговой службы, правоохранительных органов, а также подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов;
- подозрительное увеличение средств на счете с их последующим переводом в другой банк или другому клиенту.
При этом Центробанк исключил ряд операций из числа сомнительных. Это:
- нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов;
- пренебрежение клиентом более выгодными условиями;
- предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг;
- операции через представителя, который не вступает в личный контакт с финансовым учреждением.
Нововведения вступают в силу с 1 октября 2021 года.
