Способов, с помощью которых мошенники могут завладеть чужими паспортными данными, масса — от недобросовестности сотрудников самых разных организаций, имеющих доступ к чужим документам, до взлома сервисов, где опять же хранятся данные паспортов или их копии. Как эти сведения используют мошенники, рассказывает aif.ru.
Берут кредит
Прежде всего чужие паспортные данные мошенники используют для оформления кредитов. Для получения займа в банке нужно личное присутствие, а вот микрофинансовые организации одобряют заявки на кредиты прямо на своих сайтах. Суммы, правда, небольшие — несколько тысяч рублей, зато проценты колоссальные (которые в итоге ложатся на плечи человека, по чьему паспорту злоумышленники брали ссуду).
«И если крупные компании применяют несколько уровней защиты для проверки заемщика, то многие микрофинансовые организации выдают микрозайм по указанным паспортным данным без дополнительных проверок», — рассказывает адвокат Ольга Сулим.
«Как раз на сайтах некоторых таких компаний для получения денег в долг нужны только реквизиты паспорта, без его фотографии. Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут проверить сайты ряда МФО и там, где не нужны фото, взять кредиты, что потом выльется в неприятности для владельца паспорта», — добавляет юрист, член Ассоциации юристов России Кирилл Резник.
Злоумышленники используют чужие документы и для оформления рассрочки — просто вводят паспортные данные в интернет-магазине, а банк зачастую разрешает рассрочку, делится Сулим. Товар доставляется аферистам, а рассрочка достается владельцу паспорта.
Оформляют доверенность у нотариуса
Доцент Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве РФ, к. ю. н., генеральный директор юридической компании Оксана Васильева рассказала aif.ru, что мошенники могут использовать чужие паспортные данные для оформления доверенности у нотариуса, конечно же, недобросовестного, но это не меняет сути дела — аферисты будут иметь документ, подтверждающий его право от другого лица совершать сделки от его имени. Это может быть продажа недвижимости или автомобиля.
Создают фирмы-однодневки
По копии паспорта можно открыть фирму-однодневку, которая может вымогать деньги у населения, заниматься обналом и, разумеется, уклоняться от налогов. Отвечать за эти нарушения придется владельцу паспорта, по которому была открыта контора.
... и электронные кошельки
С паспортными данными можно создать электронный кошелек, который может использоваться для получения денег в результате шантажа, угроз, вымогательств и обмана других людей.
Когда владельцем электронного кошелька значится другое лицо, ему в будущем могут предъявлять требования и обвинения, замечает Васильева.
Шантажируют
Если уж мошеннику удалось завладеть чьими-то паспортными данными, то найти другую информацию об этом человеке аферисту не составит труда, указывает Сулим. Это может email, номер телефона, социальные сети, с помощью которых злоумышленник начинает шантажировать владельца паспорта. Или его близких.
«Аферисты могут, например, позвонить родственникам и притвориться сотрудником правоохранительных органов. Сообщить, что человек совершил преступление, но есть возможность быстро откупиться, пока не заведено уголовное дело — нужно лишь перечислить денежные средства по указанному номеру в течение короткого времени. Для подтверждения всей “серьезности” ситуации сотрудники родственникам диктуют персональные данные “задержанного”», — делится Васильева.
Публикуют ложные объявления
С помощью копии чужого паспорта мошенники втираются в доверие при продаже вещей на сайтах бесплатных объявлений. Суть махинации в том, что «продавец» просит внести предоплату, а в качестве подтверждения своей честности присылает поддельный скан паспорта. Получив предоплату, естественно, исчезает, говорит Резник.
Регистрируют сим-карты
Еще одно противозаконное действие, которое совершают злоумышленники с чужими паспортами — регистрируют на них сим-карты. В салонах сотовой связи обычно требуют оригинал паспорта, но всегда есть шанс, что злоумышленник убедит сотрудника продать сим-карту по скану паспорта. Ну а скан можно без проблем подделать, вставив в него нужные цифры и правильную фотографию, предупреждает Резник.
