Осенью прошлого года Центральный банк заподозрил признаки финансовой пирамиды в работе сети микрозаймов «Кэшбери». Минимальный ущерб от деятельности компании регулятор оценил в 3 миллиарда рублей. А пострадали от «Кэшбери» тысячи соотечественников: одни, чтобы заработать на заоблачных процентах, брали кредиты, другие отдавали все сбережения, третьи продавали квартиры.
Охота за персональными данными
Месяц назад корреспонденты АиФ.ru готовили материал о жизни вкладчиков «Кэшбери» после приостановки деятельности компании. Оказалось, что найти «инвестора», считающего себя обманутым, не так-то просто: граждане, с которыми нам удалось пообщаться, были уверены, что не только вернут деньги, но еще и обязательно разбогатеют.
Этой уверенностью и пользуются мошенники. Как пишет «Коммерсантъ», пострадавшим от финансовой пирамиды россиянам стали звонить лица, представляющиеся работниками Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Они просили назвать персональные данные (адрес и ФИО) якобы для подачи иска в суд, чтобы взыскать деньги со счетов «Кэшбери». Затем через какое-то время звонили уже из так называемой Судебной коллегии по экономическим спорам и сообщали о решении, вынесенном в пользу инвесторов: им обещали компенсацию в размере до 30% от суммы вклада плюс 125 тысяч рублей из «наложенных на „Кэшбери“ государством штрафов». За деньгами нужно было обращаться в «кассовый операционный центр „Росгосстраха“»: вкладчикам необходимо было предоставить данные об ИНН и банковских счетах. Однако в самом «Росгосстрахе», по информации «Коммерсанта», ни о чем подобном не слышали.
Вполне возможно, что аферисты таким образом собирают персональную информацию граждан. Например, зная инициалы, дату рождения и место проживания своей жертвы, мошенники могут представиться работниками банка, сообщить о попытке кражи денег со счета и попросить назвать конфиденциальные данные банковской карты. А для убедительности злоумышленники назовут адрес или дату рождения.
Если в руки аферистов попадет ксерокопия паспорта, они смогут оформить по ней кредит в микрофинансовой организации. Или зарегистрировать фирму, которая будет заниматься нелегальной деятельностью. Сам того не подозревая, горе-владелец паспорта может «занимать пост генерального директора», но только до того момента, пока преступная компания не обнаружится правоохранителями. Если гражданин не сможет доказать свою невиновность, его привлекут к ответственности.
На те же грабли
Как рассказали АиФ.ru в Федеральном фонде по защите вкладчиков и акционеров, в октябре- ноябре 2018 года, когда ЦБР объявил о признаках финансовой пирамиды в деятельности «Кэшбери», в фонд регулярно поступали обращения от вложившихся в компанию граждан. Но к концу года обращения прекратились. Оказывается, большинство пострадавших поверили в возможность вернуть деньги в GDC, новом проекте создателей «Кэшбери».
Любопытно, что сайт GDC перестал работать за несколько дней до массового обзвона пострадавших вкладчиков. Вполне возможно, что к звонкам имеет отношение и руководство GDC.
По словам директора Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха, к мошенникам из «Кэшбери» добавились другие, которые обещают вернуть деньги.
«Они обещают вернуть деньги инвесторам якобы за вполне скромную сумму, организовать судебный процесс с гарантией возврата инвестиций в пирамиду, придумывают другие ухищрения. Их принцип — почему бы не поживиться, пока есть такая возможность? Людям внушают, что компания быстро растет и развивается благодаря какой-то новой современной идее, о которой якобы никто не знает. Организаторы убеждают, что инвесторы смогут заработать очень большие деньги, однако в договоре ничего не говорится о возврате средств», — говорил Лях.
За компаниями, обещающими заоблачные проценты (даже 30-40% годовых), обычно стоят аферисты. У банков, имеющих лицензию ЦБР, условия по вкладам в разы скромнее просто потому, что финансовым организациям элементарно невыгодно принимать деньги населения под процент, который выше ключевой ставки.
Если вам вдруг позвонили или вы даже оказались в офисе компании, обещающей невероятно высокий доход, не стесняйтесь спрашивать: а чем обусловлена такая сверхприбыль? Попросите рассказать об этих «инвестициях» поподробнее, например, спросите, в каких же проектах участвует организация, в результате чего получает баснословные деньги. Вряд ли вам расскажут что-то вразумительное и правдоподобное.
Еще один признак финансовой пирамиды — агрессивная реклама в СМИ и социальных сетях, а также психологические трюки. Например, вы видите объявление примерно следующего содержания: «Только сегодня можно заключить контракт на вклад с доходностью 100%». Вы удивитесь, но если вы зайдете на сайт или в офис этой компании через день, то увидите то же самое объявление.
В договорах с клиентами финансовые пирамиды не прописывают обязательства на случай, если что-то пойдет не так. Если деятельностью компании заинтересуются правоохранительные органы, аферисты покажут полицейским контракты со словами: «Смотрите, люди добровольно отдают нам деньги, мы им ничего не обещали».
Читать соглашение нужно максимально внимательно, чаще всего серые организации вскользь прописывают, что в случае краха фирмы вкладчики остаются ни с чем.
В своих материалах Центробанк России указывает другие признаки финансовой пирамиды: это отсутствие данных о финансовом положении компании, собственных средствах, точного определения деятельности организации. А также выплаты новым участникам из тех денег, которые были ранее внесены другими вкладчиками.
Правила комментирования
Эти несложные правила помогут Вам получать удовольствие от общения на нашем сайте!
Для того, чтобы посещение нашего сайта и впредь оставалось для Вас приятным, просим неукоснительно соблюдать правила для комментариев:
Сообщение не должно содержать более 2500 знаков (с пробелами)
Языком общения на сайте АиФ является русский язык. В обсуждении Вы можете использовать другие языки, только если уверены, что читатели смогут Вас правильно понять.
В комментариях запрещаются выражения, содержащие ненормативную лексику, унижающие человеческое достоинство, разжигающие межнациональную рознь.
Запрещаются спам, а также реклама любых товаров и услуг, иных ресурсов, СМИ или событий, не относящихся к контексту обсуждения статьи.
Не приветствуются сообщения, не относящиеся к содержанию статьи или к контексту обсуждения.
Давайте будем уважать друг друга и сайт, на который Вы и другие читатели приходят пообщаться и высказать свои мысли. Администрация сайта оставляет за собой право удалять комментарии или часть комментариев, если они не соответствуют данным требованиям.
Редакция оставляет за собой право публикации отдельных комментариев в бумажной версии издания или в виде отдельной статьи на сайте www.aif.ru.
Если у Вас есть вопрос или предложение, отправьте сообщение для администрации сайта.
Закрыть