Столичные правоохранительные органы сообщили о ликвидации тридцати подпольных обменных пунктов, которые работали под вывесками давно не существующих банков. По данным Управления экономической безопасности, большинство незаконных касс было расположено в оживлённых местах, в частности рядом с вокзалами и крупными автомагистралями столицы.
«Зарабатывали аферисты на разнице курсов купли-продажи иностранной валюты, взимая при этом существенные проценты за совершённые операции», — говорится в сообщении московской полиции. Средний доход от нелегальной обменной деятельности одного только пункта составляет от 1,5 до 3 млн рублей в месяц.
Чем грозит использование нелегальных обменников?
В 2010 году в рамках борьбы с незаконными обменниками Центробанк России ужесточил порядок работы кредитных организаций с наличной иностранной валютой. С тех пор подпольных касс стало, конечно же, меньше, однако они не исчезли полностью — об этом свидетельствуют регулярные полицейские сводки о закрытии очередного подпольного обменного пункта.
Подпольные кассы чреваты уголовной ответственностью не только для их владельцев, но и для клиентов — если вас задержат правоохранительные органы в момент совершения финансовых операций в нелегальном пункте, вас могут привлечь к ответственности как пособника незаконной банковской деятельности. Подобные случаи, безусловно, редки, но лучше обезопасить себя как от них, так и от риска быть обманутым в незаконном обменном пункте, в большинстве из которых сидят обыкновенные мошенники. Легальный обменник можно отличить от подпольного — главное, проявлять бдительность и внимание.
Как выбрать надёжный обменный пункт?
1. Прежде всего, перед тем как обменять свои деньги, рекомендуется выбрать легальный обменный пункт — узнать, где находится ближайшая к вам законная касса, можно на официальном сайте Центробанка России. Если вы хотите доверить свои накопления какому-то определённому обменнику, не лишним будет посмотреть, есть ли он в списке ЦБ.
2. В соответствии с законодательством, все обменные пункты являются внутренними подразделениями банков. Иными словами, дополнительными офисами (или передвижными пунктами кассовых операций) той или иной финансовой организации. Нередко мошенники работают под эгидой несуществующих банков. Перед тем как доверить свои деньги обменному пункту, узнайте, не является ли выбранная вами касса «филиалом» организации-банкрота.
3. Обменные кассы не только меняют наличную иностранную валюту, но и обязаны проводить другие операции по счетам. Если кассир в выбранном вами пункте отказывается осуществлять какие-то другие операции — перед вами мошенники.
4. Обменные пункты должны располагаться только в объектах завершённого строительства (помещении), принадлежащих финансовой организации на правах собственности или аренды. Кассы, находящиеся во временных строениях и не в объектах недвижимости, чаще всего являются незаконными.
5. Офис обменника должен быть оборудован в соответствии с требованиями Банка России, и требования эти касаются не только для обеспечения безопасности денежных средств. Внутри помещения обменной кассы обязательно должен быть стенд с информацией о кредитной организации, её наименовании, местонахождении и контактными данными. Кроме того, должен быть представлен перечень осуществляемых операций и правила их проведения, указан размер комиссии, условия приёма повреждённых купюр, правила приёма чеков и денежных переводов.
Если сведения о пункте вызывают у вас сомнения или их вообще нет, лучше выбрать другое место, где вы сможете надёжно поменять деньги.
Что делать, если вы столкнулись с мошенниками?
Если обменный пункт не соответствует вышеуказанным требованиям или в одной из таких организаций вас обманули, следует незамедлительно обратиться с заявлением в правоохранительные органы, а также сообщить о мошенническом обменнике в Банк России.
