Ключевым критерием корректности переводов средств по Системе быстрых платежей (СБП) в рамках одной операции другому лицу или переводов по QR-коду является их размер – 1 млн рублей. Такой критерий корректности операций для физических лиц установил Банк России, сообщили эксперты в беседе с РИАМО.
Обязательному ограничению подлежат также переводы получателям, внесенным в список мошенников ФинЦЕРТ. В таких случаях после подтверждения платежа клиентом наступает двухдневный период охлаждения, и только после него операцию можно повторить.
Кроме того, каждый банк самостоятельно определяет нехарактерные операции на основе внутренней риск-политики. Основными признаками считаются транзит денежных средств, перевод новому получателю и досрочное закрытие вклада. Банки также обязаны учитывать Индекс подозрительности операции по стандарту НСПК.
Что касается крупных сумм, то их оценка зависит от конкретного клиента и его финансового профиля. Для одних рискованным может быть перевод в 100 тысяч рублей, а для других даже миллион рублей считается обычной операцией.
Ранее доцент Петр Щербаченко объяснил, что делать при блокировке перевода денег.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
