Какие ограничения введут в России на перевод денег без открытия счета?
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект, согласно которому россияне не смогут разово отправлять более 100 тыс. руб. с помощью сервисов переводов без открытия банковского счета.
Законопроект направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и будет способствовать снижению оттока капитала из страны.
На кого будет распространяться ограничение?
Такая мера будет распространятся на физлиц, которые прошли упрощенную идентификацию личности. В случае, если гражданину необходимо будет сделать разовый платеж на сумму, превышающую 100 тыс. рублей, потребуется пройти полную идентификацию. После этого электронное средство платежа станет персонифицированным с лимитом разовой операции 600 тыс. рублей.
Какие переводы доступны без идентификации?
Согласно действующему законодательству, без идентификации можно переводить небольшие суммы — до 15 тысяч рублей. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.
Полная идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например, о целях совершения конкретной операции. Гражданам других стран нужно еще предоставить данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России.
Источник
