На днях Главное управление региональной безопасности Московской области выпустило релиз, где предупредило о том, что перевод денег по номеру телефона в маршрутках или на рынке может превратить человека в соучастника финансирования терроризма. Есть ли риск сесть — разбирался aif.ru.
Вплоть до пожизненного
«Перевод денег по номеру телефона в маршрутках или на рынке может превратить вас в соучастника финансирования терроризма, — предупредило Главное управление региональной безопасности Подмосковья. — Даже небольшая сумма может повлечь серьезные последствия, включая штрафы и пожизненное лишение свободы. Продавцы и водители могут собирать деньги на счёт террористов».
Практически каждый хоть раз, да расплачивался за товары и услуги, переводя деньги по номеру телефона. А еще огромное количество людей жертвуют таким образом средства на благотворительность, например на лечение больного ребенка или животного. Такие сборы часто объявляются в соцсетях. И что, неужели за такое можно сесть в тюрьму на пожизненное заключение? Аif.ru обратился за ответами к эксперту.
«Почему нельзя переводить по телефону деньги незнакомым людям? — переспрашивает доктор юридических наук, заведующий кафедрой общей юриспруденции и правовых основ безопасности Института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ Владислав Красинский. — Потому, что в этой ситуации отсутствует надлежащая идентификация клиента и существует возможность совершения подозрительной финансовой операции, в том числе финансирования терроризма и экстремизма. Вы можете, не зная адресата перевода, направить деньги организаторам или соучастникам теракта».
Конечно, подчеркивает доктор юридических наук, если в действиях человека не было умысла на оказание финансовой помощи преступникам, бояться ареста не нужно, но вместе с тем следует быть готовым к даче объяснений правоохранительным органам.
Красинский приводит пример. Многие из нас сталкивались с ситуацией, когда продавцы не имеют POS-терминалов, они пишут на картонках номера телефонов, по которым им надо переводить деньги за покупки. Такие же записки есть практически в каждой маршрутке, курсирующей по Московской области или другим регионам.
И пусть представители власти многократно предупреждают, что такой способ оплаты проезда незаконен, эти записки никуда не делись. Причем водители стимулируют пассажиров оплачивать проезд именно таким образом, потому что по банковской карте проезд стоит дороже. Пассажиры голосуют кошельком и... попадают в зону риска.
«Мы же не можем знать, какие у продавца или водителя родственники там, на родине, — объясняет Красинский. — А допустим, его дядя или брат внесены в перечень террористов и экстремистов или вовлечены в наркобизнес. И мы переводим им деньги якобы за шаурму или за проезд. Так рано или поздно к нам придут и спросят: „Вы зачем деньги переводили туда?“ И тогда придется объясняться с правоохранительными органами. То есть это уже станет вашей проблемой».
Подозрительные операции
Как напоминает эксперт, есть закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Во всех странах мира работает специальный орган — финансовая разведка. В РФ это Росфинмониторинг. Банки, операторы почтовой и мобильной связи, аудиторы, нотариусы, адвокаты, риэлторы, операторы по приему платежей передают туда сведения о подозрительных операциях.
Что относится к подозрительным финансовым операциям? Это, поясняет доктор юридических наук, операции и сделки запутанного или необычного характера. Переводы в офшоры. Переводы в государства с повышенным уровнем террористической активности (Сирия, Ирак, Афганистан, Пакистан, Ливан, Палестина и др.) или в страны транзита и производства наркотиков. Операции с участием лиц, отбывших наказание за терроризм и др. То есть перечень достаточно широкий.
«И тут еще речь может идти не только про финансирование терроризма, но и про диверсии, — отмечает Красинский. — Сейчас ГУР и СБУ Украины активно вовлекают молодежь в диверсионно-террористическую деятельность. То есть можно перевести деньги за услугу и задонатить ВСУ или террористической организации (ЛСР, РДК, ФСНПР)».
Поэтому лучше в эти ситуации не попадать, советует эксперт. То есть расплачиваться по терминалу картой или по СБП, получая кассовые чеки. Все эти данные передаются в налоговую инспекцию, все транзакции отслеживаются.
«Если мы переводим деньги непонятно кому по номеру телефона, то должны понимать связанные с этим риски и возможность негативных правовых последствий», — акцентирует Красинский.
После выхода релиза о том, что перевод денег по номеру телефона в маршрутках или на рынке может превратить законопослушного гражданина в соучастника финансирования терроризма, в соцсетях и СМИ возникла почти что паника. Тогда ГУРБ по Московской области опубликовало уточнения.
«В редких случаях это может повлечь за собой серьезные риски, включая подозрение в финансировании незаконной деятельности, — акцентирует ведомство. — Это значит, что уголовная ответственность наступает только если у вас был умысел, то есть вы осознавали, что ваши средства идут на поддержку терроризма. И есть доказательства, подтверждающие вашу причастность (переписка, намеренные действия и т. д.)».
Обычные бытовые переводы, например при оплате на рынке или в транспорте, как уточняет ГУРБ, не являются преступлением, если нет оснований считать, что они направлены на финансирование терроризма.