Последние десятилетия приличный доход приносили инвестиции в недвижимость, однако проверенные годами стратегии (например, покупка жилья на этапе котлована) стали уже не такими выгодными.
В какую же недвижимость вкладывать деньги в 2023 году? Разбирался aif.ru.
Кладовые
Порог входа в сегмент — минимальный, до 10 млн рублей, а доходность — от 15% до 50% годовых, рассказывает профессиональный инвестор в недвижимость, руководитель инвестиционно-девелоперской компании Руслан Сухий.
«Тенденция к сокращению площадей квартир на фоне роста их стоимости в крупных городах сохраняется. Соответственно, у людей возникает потребность в хранении за пределами жилья вещей, которыми они активно не пользуются, — лыж, санок, снаряжения для рыбалки, инструментов и т. п.
Чтобы организовать такую кладовую, необходимо купить или арендовать цокольное помещение площадью от 150 квадратных метров в крупном жилом массиве. Еще порядка двух миллионов рублей потребуется на покупку необходимого оборудования», — делится эксперт.
Если оборудовать кладовую на арендуемой площади, то окупаемость инвестиций составит около двух лет, то есть принесет инвестору до 50% годовых.
Инвестиции в кладовые можно превратить в пассивный доход, поскольку на рынке появляются посредники, профессионально занимающиеся управлением таких объектов.
«Главное требование — это расположение в густонаселенном районе с плотной жилой застройкой. Следует отдавать предпочтение объектам с высокими потолками. Чем больше высота помещения, тем больше можно разместить ярусов и ячеек для хранения, что позволит получить более высокую прибыль с каждого метра используемой площади», ‒ добавляет Сухий.
Квартиры
Даже на фоне колоссального роста цен на жилую недвижимость и многочисленных прогнозов по падению рынка в ближайшее время квартиры не растеряли свой инвестиционный потенциал, уверен эксперт. Хотя инвестировать в жилье становится сложнее и не так выгодно.
Стратегия покупки квартиры для сдачи в долгосрочную аренду уже давно перешла в разряд защитных. Она не приносит большой прибыли. По данным аналитиков «Рентавед», в Москве, купив новостройку и сдав ее в аренду, инвестор может рассчитывать на 3,2-3,5% годовых. Арендный доход от вторичной квартиры в столице чуть выше — до 4% за год. Цифры скромные, но с учетом роста цен на жилье в долгосрочной перспективе по-прежнему позволяют сохранить капитал.
Инвестиции в новостройки на этапе котлована также стали не такими простыми и надежными. Чтобы реально заработать, необходимо очень взвешенно выбирать жилой комплекс: в благополучном районе с развитой инфраструктурой и транспортной доступностью.
Туристическая недвижимость
Отличный потенциал для инвестирования сегодня у объектов туристической недвижимости, полагает Сухий. Сложная геополитическая ситуация вслед за пандемией дала мощный импульс для роста внутреннего туризма. Все больше россиян переориентируются с зарубежных направлений на путешествия внутри страны.
Инвестиции в туристические объекты вполне доступны игрокам с небольшим бюджетом.
«Для реализации стратегии необходимо приобрести или арендовать земельный участок и разместить там несколько отапливаемых палаток либо построить несколько домиков стоимость по 1,5-2 млн рублей. Главное для такого проекта — удачная локация. С одной стороны, должно быть уединенное место с красивой природой — например, в лесу, рядом с речкой или озером. С другой — расположение должно быть удобным, чтобы была возможность добраться на машине за час-полтора езды от крупного города.
Я знаком с проектом глэмпингов на Алтае, окупаемость которых составляет порядка двух лет. То есть уровень доходности — 50% годовых. Это очень хорошие показатели в текущих условиях», — рассказывает Сухий.
Коллективные инвестиции
Еще один перспективный вариант вложения в недвижимость в 2023 году и с минимальным порогом входа — коллективные инвестиции через паевые фонды, кооперативы, покупку доли в проекте. Такая модель позволит инвестору стать совладельцем ликвидного торгового центра и складского комплекса стоимостью свыше миллиарда рублей.
Один из плюсов такой модели вложения средств — минимальный порог входа. Инвесторам доступны проекты с бюджетом от 300-500 тысяч рублей. Встречаются даже фонды коллективных инвестиций, с которыми можно сотрудничать, имея от 5 тысяч рублей.
Доходность таких вложений зависит от компании, объекта недвижимости, стратегии вложения средств. Условно фонды можно разделить на рентные, которые выкупают объект и получают прибыль от сдачи его в аренду, и девелоперские, привлекающие капиталы для реализации проектов строительства новых объектов или редевелопмента.
Первые — менее рисковые, приносят прибыль сразу, так как покупается уже готовый объект. Но уровень дохода ниже — в среднем 9-12% годовых.
Вторые более рискованные, но при правильном выборе и удачной реализации проекта могут принести 35-40% годовых и даже больше.
Стрессовые активы
Конечно, в условиях экономической турбулентности инвестору в недвижимость нельзя забывать про так называемые стрессовые активы — те, которые из-за разных обстоятельств выставляются на продажу со скидкой. Это залоговые квартиры, помещения, реализуемые на торгах по банкротству, да просто любые объекты, которые собственники продают с пометкой «срочно», — все это может стать хорошей инвестицией.
