30 мая 2025 года в силу вступил закон, существенно меняющий правила перевода денег без открытия банковского счета. Об этом aif.ru напомнила профессор РЭУ им. Плеханова Наталья Проданова.
«Основная цель нововведения — противодействие „серым“ схемам денежных потоков и усиление контроля, как со стороны банка, так и государственных органов, за проведением подозрительных операций, — пояснила эксперт. — С сегодняшнего дня анонимно можно будет перевести не более 15 тыс. рублей, а при упрощенной идентификации — до 100 тыс. рублей».
А вот если потребуется перевод суммы, превышающей установленный лимит, клиенту уже придется открыть банковский счет и, соответственно, пройти уже полную идентификацию личности.
«Кроме того, сегодня в Сети распространилась информация о еще одном ограничении. — В случае если операция покажется банку подозрительной, он сможет временно — до двух суток — ограничить лимит по выдаче наличных на банкомате суммой до 50 тыс. рублей в день. Но ЦБ уже опроверг эту информацию, добавив, что такие изменения вступят в силу лишь в сентябре».
Зато с 1 июня просить банки блокировать подозрительные операции сможет Росфинмониторинг. Нововведение коснется преимущественно организаторов так называемых «дропперских» цепочек, а также россиян, которые умышленно или по незнанию в них участвуют.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
