Не больше 100 тысяч. С 1 сентября ограничат снятие наличных в банкоматах

С 1 сентября тем, кто находится в «черном списке» ЦБ, запретят снимать через банкомат более 100 тыс. руб. Такие ограничения в первую очередь направлены на борьбу с дропперами, объяснила aif.ru профессор кафедры банковского дела и монетарного регулирования финансового университета при правительстве РФ Светлана Дубова.

С 15 мая владельцы счетов, которые занесены в такой «черный список», уже не могут переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц. Чтобы переслать большую сумму, им нужно обратиться в банк лично.

«По новым правилам тем, кто внесен в специальную базу ЦБ, для снятия суммы больше 100 тыс. руб. в месяц придется идти в офис, — объясняет Дубова. — Встреча с банковскими сотрудниками для этих лиц крайне нежелательна, ведь в первую очередь такие ограничения коснутся дропперов — то есть тех, кто, в том числе, помогает мошенникам обналичивать похищенные средства. Это сократит количество жертв, которые помогают преступникам проворачивать различные схемы, и уменьшит объемы денег, которые крадут аферисты».

Осторожно, ваши деньги заморожены! Когда банк может не перевести средства? Подробнее

Перечень операций, которыми банки должны руководствоваться для выявления мошенников и занесения их в «черный список», ЦБ обновляет регулярно, говорит Дубова. По схожим признакам определяют и дропперов. Так, действия могут вызвать подозрения, если перед переводом или снятием наличных мобильный оператор зафиксировал странную активность (например, абоненту несколько раз звонили с незнакомых номеров). Подозрительными считают и те операции, которые нехарактерны для конкретного человека, — к примеру, если он снимает наличные или расплачивается картой в отдаленных друг от друга местах ночью. Среди других признаков — уголовные дела в отношении получателей платежа, участие счетов или устройств в мошеннических схемах в прошлом.

«Не исключено, что подобные ограничения иногда могут осложнить жизнь добропорядочным людям, которые хотят оплатить дорогую покупку или счет, — добавляет Дубова. — Например, если человек в личных целях снимает с карты большую сумму, но ранее никогда так не делал, у банка могут возникнуть вопросы. В этом случае организация может ограничить выдачу наличных на сумму не более 50 тыс. руб. в сутки и связаться с человеком, чтобы проверить, не действует ли тот под влиянием мошенников. В отдельных случаях, возможно, придется предоставить документы, которые подтверждают законное происхождение денег на счете. Например, справку о доходах, договор купли-продажи».

Жесткий лимит. Некоторым россиянам запретили переводить более 15 000 рублей Подробнее

Попасть в «черный список» Банка России обычному человеку, который в мошеннических схемах не участвует, довольно трудно. Если в результате технической ошибки это все же произошло, нужно подать заявление в свой банк и в ЦБ. Если данные попали в базу мошенников по ошибке, человека, разумеется, оттуда исключат.