Что за мошенничество с переводом денег на карту от незнакомца?
Поступление денежного перевода на карту от незнакомого человека с последующим требованием вернуть средства может быть частью мошеннической атаки, предупреждают специалисты Управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России.
Мошенники могут использовать различные сценарии, но общий механизм выглядит следующим образом. На карту поступает платеж от неизвестного отправителя. Это может быть как небольшая сумма, так и значительный перевод. Через некоторое время с владельцем карты связывается человек, который утверждает, что случайно перевел деньги на счет, просит их вернуть. При этом он может настаивать на возврате через другие реквизиты: на другую карту или электронный кошелек. В случае согласия и возврате денег может оказаться, что первоначальный перевод был совершен с использованием украденных средств или через поддельные реквизиты. В результате человек, поверивший мошенникам, может быть втянут в незаконные операции или стать жертвой шантажа.
Почему нельзя возвращать деньги самостоятельно?
Самостоятельный возврат средств на другие реквизиты может быть крайне опасным. Мошенники часто используют следующие схемы:
- Транзитный перевод. Ваша карта используется как промежуточное звено для перевода украденных средств. Если вы вернете деньги на другой счет, вы можете стать соучастником преступления.
- Шантаж. Мошенники могут угрожать вам, утверждая, что вы получили деньги от «террориста» или «преступника», и требуя вернуть их под угрозой обращения в правоохранительные органы.
- Потеря средств. Если вы вернете деньги, а затем выяснится, что первоначальный перевод был отменен или совершен с использованием мошеннических схем, вы потеряете свои собственные средства.
Что делать, если на карту поступили деньги от неизвестного отправителя?
Если на ваш счет поступили неизвестные средства, эксперты МВД дают следующие рекомендации:
- Убедитесь, что деньги действительно зачислены на ваш счет. Для этого проверьте баланс через мобильное приложение банка или интернет-банк. Не доверяйте SMS-уведомлениям, так как они могут быть поддельными.
- Сообщите в банк о неожиданном поступлении средств. Банк зарегистрирует обращение и проведет проверку. Это поможет установить источник перевода и его законность.
- До выяснения обстоятельств не используйте поступившие средства. Расходование этих денег может быть расценено как необоснованное обогащение, что влечет за собой обязательство возврата суммы и возможные судебные издержки.
- Не соглашайтесь возвращать деньги самостоятельно. Все операции по возврату должны осуществляться только через ваш банк.
- Сохраняйте все контакты, по которым связывается незнакомец, совершивший перевод, включая звонки, сообщения и электронные письма. Эти данные могут быть полезны в случае разбирательств с банком или правоохранительными органами.
