Известия: банки нашли новую причину для блокировки вкладов

Клиенты Сбербанка и МКБ столкнулись с тем, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денег для открытия вклада. 

Статья по теме

Копил, забыл, выкинул. Реальные истории людей, выбросивших деньги на свалку

Об этом пишут Известия со ссылкой на клиентов кредитных организаций.  

Один из собеседников издания копил деньги в другой кредитной организации, а затем решил их перевести в МКБ. Однако после открытия депозита банк потребовал информацию о происхождении средств и выписку со счета, на котором они хранились ранее. Кроме того, было запрошено письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Похожая история произошла с клиентом Сбербанка, которому было удобнее провести деньги на крупную покупку через этот банк. Через неделю после снятия средств госбанк заблокировал счет, а также потребовал предоставить документы об источнике денег и разъяснить, на что они были потрачены. 

Ранее кредитные организации блокировали счета за подозрительные операции, например, за частые крупные переводы между гражданами и организациями, но не замораживали вклады, особенно, если с них сняли деньги, пишет издание. 

Однако, как рассказал Известиям замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный, банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций. Он добавил, что финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников.

Как ранее заявил Никита Исаев, директор «Института актуальной экономики», 40% жителей страны не имеют сбережений. У 21% россиян сбережений хватит максимум на два месяца выживания.