Что за мошенническая схема вербовки россиян для обналичивания денег?
Банковские мошенники вербуют россиян для участия в схемах по незаконному обналичиванию украденных средств, сообщает РБК со ссылкой на начальника управления защиты корпоративных интересов российского банка Дмитрия Ревякина.
Как работает схема?
Как пишет издание, злоумышленники, представляясь сотрудниками органов государственной безопасности, звонят россиянам, которые ранее уже оказались жертвами других мошенников, и предлагают им устроиться на работу по поиску преступников с ежемесячным доходом.
В случае согласия мошенники используют жертву как дроппера, переводя на его банковскую карту похищенные деньги. В дальнейшем «сотрудника» заставляют выполнять определенные действия по «спасению» средств, на деле же — незаконную процедуру по выведению чужих денег. По словам Ревякина, в такой капкан чаще всего попадают пожилые люди.
«Меры, принимаемые игроками и регулятором, делают все более сложным вывод денег преступниками. Однако мошенники придумывают все более изощренные схемы, и количество атак на клиентов продолжает оставаться достаточно высоким. Мы выявили новый способ вовлечения россиян в схемы по выводу средств на счета злоумышленников. Злоумышленники хотят переложить на них ответственность за незаконные переводы и даже обещают им зарплату, создавая впечатление о реальной деятельности по борьбе с преступниками», — пояснил изданию специалист.
Кто такие дропперы?
Дропперы, или дропы — это люди, через которых мошенники обналичивают украденные средства. Дропы не являются инициаторами преступления, а выполняют указания, получая за это деньги. Иногда они могут не знать о том, что являются участниками преступления.
Дропперы участвуют во всех существующих схемах по обналичиванию чужих средств.
Согласно схеме, дроп передает злоумышленникам данные своей банковской карты, на которую те переводят украденные средства. После чего он обналичивает деньги в банкомате, передает другим лицам и получает определенный процент за проведенную операцию.
Участие дропов в этой схеме мошенникам нужно для того, чтобы сделать цепочку переводов более длинной и сложной и запутать работу следственных органов.
Источники:
