Банк России рекомендовал коммерческим банкам блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и другой нелегальной деятельности. Выявлять такие компании регулятор предлагает банкирам, сверяясь со специально созданным для таких случаев черным списком, а также руководствуясь информацией с платформы «Знай своего клиента».
«Клиентов из списка следует проверять особо тщательно, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета», — рассказали в пресс-службе ЦБ.
В том случае, если компании одновременно присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», ЦБ рекомендует банкам повышать оценку риска для таких клиентов. За этим следуют «блокирующие» меры — клиент лишится возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих. Это нужно, чтобы ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитить интересы потребителей, добавил представитель ЦБ.
Банки будут возвращать клиентам украденные деньги по новой схеме 
Центробанк заявил о приросте наличных денег у россиян по итогам 2023 года 
ЦБ ужесточит кредитные лимиты для россиян с высокой долговой нагрузкой 
Центробанк РФ отменил комиссии для банков за переводы по СБП 
