Почему могут заблокировать карту?
Отвечает старший партнёр консультационной компании «ПАКК» Вадим Финогенов:
– Существует несколько причин, почему банк может заблокировать вашу карту. Например, из соображений безопасности, когда есть подозрение, что мошенники получили доступ к деньгам на карте и пытаются их украсть. Например, вы находитесь в РФ, а операцию по вашей карте кто-то пытается осуществить на Филиппинах. Карта также может быть заблокирована по решению судебного пристава, налоговой инспекции или суда как обеспечительная мера. Наконец, средства на банковской карте могут быть заблокированы в рамках исполнения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Причиной блокировки могут быть ситуации, когда карта используется как транзитная для вывода средств за границу или обналичивания денег.
Что нужно делать, если вашу карту заблокировали?
✓ Обратитесь в финансовую организацию. Работники банка обязаны назвать точную причину блокировки. В одних случаях банку достаточно убедиться, что именно вы, а не мошенник, хотите совершить покупку, и карта будет разблокирована. В других случаях нужно устранить саму причину блокировки (например, погасить задолженность по решению суда).
✓ Если банк заблокировал карту в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…», рекомендуем предоставить весь комплект документов, относящихся к операции, которая стала причиной блокировки (договора, акты, счета и т. д.).
✓ Если разблокировать карту в банке в разумные сроки не удаётся, есть возможность обратиться с жалобой в подразделение ЦБ России, осуществляющего контроль за работой банков, или в суд.
