Примерное время чтения: 1 минута
1274

Нужно ли при переводе денег человеку указывать его паспортные данные и ИНН?

Категория:  Доступная экономика
Ответ редакции

По действующим в России правилам при денежном переводе без открытия банковского счета нужно представить определенный набор сведений только об отправителе, а паспортные данные получателя для перевода не требуются. В большинстве случаев достаточно указать его фамилию и имя, номер телефона, а также место получения платежа.

Однако Росфинмониторинг планирует сделать обязательным представление более полных данных получателя платежа для внутренних и трансграничных переводов, в том числе серию и номер паспорта либо ИНН. 

При переводе денег от одного клиента банка другому в финансовых организациях уже есть все данные как об отправителе, так и о получателе платежа. Росфинмониторинг меняет правила только для переводов по упрощенной процедуре — без открытия банковского счета.

Кроме того, Росфинмониторинг настаивает на том, чтобы в принципе запретить денежные переводы без открытия банковского счета на сумму более 100 тысяч рублей. Если перевод делать в иностранной валюте, то будет действовать аналогичный лимит в пересчете на рубли.

Эти изменения вступят в силу не раньше 1 января 2026 года, поскольку соответствующий законопроект пока не принят. Они направлены на борьбу с финансированием терроризма и экстремизма, незаконными финансовыми операциями и банковским мошенничеством. Финансовые организации не хранят сведения о получателях платежа, что делает их непрозрачными для государства.

Для переводов через Систему быстрых платежей, где отправитель указывает только номер телефона получателя, указывать серию и номер паспорта либо ИНН в будущем не придется. Банки сами предоставят эту информацию куда положено.

Источники: РБК

Оцените материал
Оставить комментарий (1)

Топ 5 читаемых



Самое интересное в регионах