Центробанк впервые за восемь лет намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут привести к блокировке счета, сообщает РБК, ссылаясь на представителя регулятора.
Перечень не менялся с момента появления оснований для блокировки. Теперь же Банк России предложил не только ввести новые критерии, но и исключить некоторые из них из списка, состоящего более чем из 100 пунктов.
В частности, регулятор собирается убрать из перечня операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами и «нестандартные и сложные» расчеты.
Новыми основаниями могут стать регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, и отказ клиента банка от разовой операции или его просьба закрыть счет и выдать средства после появления вопросов со стороны финансовой организации.
Также отмечается, что банки должны прояснять ситуацию, если поступления на счет юридического лица существенно ниже, чем его траты. В связи с этим в перечень критериев могут попасть пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и иные виды услуг.
