aif.ru counter
2461

Вернуть украденные деньги. Анализ мошенничества на рынке FOREX

​Только каждый десятый трейдер получает прибыль на рынке Форекс и бинарных опционов, а более 83% сделок являются убыточными. Внушительная сумма потерь приходится на мошенничество. Наибольшие потери у инвесторов зрелого возраста.

Тенденции на отечественном финансовом рынке оценили эксперты международной компании MyChargeBack, которая помогает вернуть денежные средства трейдерам, столкнувшимся с мошенничеством брокеров. Опыт экспертов основан на расследовании и успешном закрытии множества дел за период существования на рынке и обращений по факту мошенничества из более чем 100 стран.

Российские трейдеры в группе риска?

Россия занимает 2 место в мире по числу обманутых трейдеров со стороны брокеров и дилинговых центров —12,19% обращений по факту обмана приходятся именно на РФ. При этом общее количество обманутых русскоязычных инвесторов составляет 19,2% от общего объема числа мошенничества в мире. А на одного трейдера приходится 1,4 мошенника.

По статистике, наивысшие суммы потерь зарегистрированы за инвесторами зрелого возраста (кстати, на сегодня максимальная сумма украденных средств у русскоязычных трейдеров составляет 45 млн рублей, а усредненная — около миллиона рублей). При этом категория населения, наиболее подверженная обману, обычно и стремится отстоять свои интересы.

По данным анализа, 65% обманутых вкладчиков — мужчины, а 35% — женщины. При этом только 28,9% женщин-инвесторов стремятся вернуть активы, в то время как большинство представителей сильного пола готовы бороться за финансовые активы (71,1%).

Сложности в возврате денег

Россия, к сожалению, не на первых позициях в мире по уровню доходов населения. В то же время обманутые европейцы не вкладывают последние деньги в финансовые инструменты, чего не скажешь о доверчивых соотечественниках.

Как и в других сферах, мошенничеству на российском рынке финансовых инструментов подвержены люди предпенсионного и пенсионного возраста. Это еще раз говорит о том, насколько слабая система финансового просвещения населения на сегодня в России, и насколько сильные психологи и манипуляторы действуют по ту сторону счетов. Но на степень наглости аферистов влияет не только этот факт. Тут также весомое место занимает менталитет соотечественников. Финансисты и бизнесмены, которые могли бы вложить инвестиции в приоритетные объекты экономики страны, безвозвратно передав капитал мошенникам, даже не пытаются бороться за свои сбережения. Граждане просто не верят, что им кто-то чем-то реально поможет.

И хотя схемы мошенничества в Европе и Российской Федерации практически идентичны, защита трейдеров со стороны закона на Западе на порядок выше. В нашей стране хоть и проводится активная политика со стороны ЦБ РФ и других регуляторов (например, концепция квалификации юридических лиц Центробанка, запрет на использование активов клиента), показатель возврата средств законным владельцам почти сведен к нулю. Особенно если учитывать борьбу с мошенниками из нерегулированных офшорных юрисдикций — Сент-Винсент и Гренадины, Маршалловы острова, где наблюдается наибольшее количество зарегистрированных брокеров-аферистов.

Какие встречаются ловушки

Все способы обмана делятся на 2 основные категории: массовые, но в небольших размерах, или единичные, но в крупных масштабах, полагают эксперты.

К массовым относится и клиринг-хаус, и брокерская кухня, и брокераж. В этом случае, за счет большого количества заявок, потери каждого отдельного трейдера практически незаметны. Но в глобальном разрезе это миллионы.

К единичным относят кражи средств с депозитных счетов, отказ брокера выводить активы, «слив» депозитов.

Причем, попадаются в ловушки броских сайтов с обещаниями «стать миллионером уже завтра» как новички, так и опытные финансисты. Многоступенчатые схемы ведения подставных счетов, регистрации в оффшорных юрисдикциях, поддельные сертификаты и лицензии международных регуляторов — только верхушка айсберга работы аферистов. И каждый раз псевдоброкеры разрабатывают все более изощренные пути обольщения инвесторов.

«Слабые» места

Среди основных уловок и слабых мест, на которые давят аферисты можно выделить следующие: 

неопытность (завершившие обучение трейдеры-новички очень подвержены влиянию со стороны гуру спекуляции. Как раз такие аналитики-советчики и способствуют потери депозита), доверчивость (даже опытные финансисты, которые уже успели заработать «состояние», не могут получить свои активы, так как постоянно слышат все новые отговорки и оправдания (хотя баланс положительный и все условия со стороны торговца выполнены на 100%), и главное — верят), внушаемость (многие инвесторы, которые уже успели построить надежный и разумный бизнес, легко вкладывают все активы и даже берут кредиты на огромные суммы в банке, ведь «сейчас стратегия будет лучше», «новая информация брокера точно поможет выиграть» и т.д.). Также слабыми местами станут уязвимость (псевдоброкеры, которые не хотят расставаться с полученными деньгами трейдера, придумывают все новые условия, не указанные в договоре: дополнительная комиссия за вывод средств, удержание налогов с дохода, срочный вывод активов только на Яндекс.Кошелек или через банковские переводы сторонним лицам, невозможность вывода активов до полной выработки бонуса в 40-кратном размере и т.д.) и незащищенность (если мошенники уже получили достаточно средств, они оперативно удаляют все сайты и подтверждения существования компании, опираясь на то, что обманутый трейдер за отсутствием информации не сможет получить помощи у госорганов или юристов).

Можно ли вернуть украденные средства

С учетом того, что брокеры-мошенники обычно действуют на рынке России удаленно (из оффшорных юрисдикций), рассчитывать на помощь прокуратуры или местных регуляторов, в принципе, не стоит. Помимо этого, в 80% случаев брокеры получают средства через так называемые транзитные счета-однодневки, чтобы вычислить конечного получателя денежных средств было просто невозможно. Принимая во внимание эти факты, помощь лишь юриста может стоить в несколько раз больше, чем было потеряно трейдером, кроме того, решение споров на уровне международного права может отнять очень много времени.

Но, несмотря на все юридические сложности, есть реальное законное решение, о котором знают далеко не все клиенты банков — опротестование платежа, отправленного с банковской карты (чарджбэк). Эта процедура основана на регламенте международных платежных систем, которые выдают лицензии учреждениям-посредникам — местным банкам. Главным основанием для инициирования процедуры является заявление в банк на опротестование операций по карте, грамотно составить и подготовить которую могут только профессионалы в области банковских услуг. Инициирование чарджбэк на основании заявления возможно в период до 540 дней с момента последней транзакции на счет получателя-афериста и только в случае доказательства факта обмана.

Если деньги переводились брокеру с помощью банковского перевода — возможно инициирование Recall Procedure (в настоящее время предоставляется компанией MyChargeBack). Эффективность данной процедуры также подкрепляется наличием в штате компании юриста на территории Европы, чего нет ни у одной другой компании в РФ.

В рамках компетентной помощи жертвам мошенничества, профильные компании по возврату средств на территории России используют и другие банковские процедуры и методы, если инициирование чарджбэк не помогло. В ряде случаев действует давление на компанию-брокера через составление официального письма-претензии, иногда нужно обращаться напрямую в банк-эквайер через официальное обращение с предоставлением доказательной базы. Тут весьма важен международный опыт общения с банковскими учреждениями и возможность оперировать нормами международного законодательства и мировых финансовых регуляторов, поэтому действующие представительства в Европе являются для компании неоспоримым плюсом.

Сложности самостоятельного возврата средств

Но на сегодняшний день нормы регламента и международного финансового права в доскональности знают не все трейдеры. И шанс успешного возврата средств существенно снижается, пока заявитель пытается вникнуть во все нюансы требований банков, регуляторов и платёжных систем. Проблема также усложняется, если конечный получатель средств оказался не тем лицом, что указан в договоре, если сроки подачи заявления практически истекли из-за постоянных обещаний мошенников, если баланс счета получателя равен нулю, и списывать фактически нечего. В такой ситуации надежней и эффективней обратиться в экспертные компании, которые как раз и специализируются на помощи по возврату инвестиций в результате мошенничества на рынке Форекс. Особенно это касается случаев обмана, когда утрачены существенные суммы, а шанс на возврат активов только один.

Выход из сложной ситуации

Эксперты консалтинговых компаний всесторонне изучили все тонкости процесса возврата средств и могут предоставить исчерпывающий ответ, как минимум в отношении шансов на возврат. Компетентная поддержка специалистов касается не только представления интересов пострадавшей стороны перед госорганами и банковскими учреждениями, но и технических моментов оформления документации и обращения в суд.

Конечно, говорить о том, что ситуация на рынке FOREX и бинарных опционов полностью контролируемая и защищенная, нельзя. Но с появлением специализированных чарджбэк-компаний, как минимум, можно проследить положительную тенденцию в решении споров в пользу трейдеров, независимо от их возраста пола или местонахождения. С каждым годом объем возвращенных средств жертвам мошенничества увеличивается, и в первую очередь, благодаря экспертам в банковском праве. У трейдера все же есть законные представители интересов, которые смогут помочь в случае мошенничества.



Оставить комментарий
Вход
Комментарии (0)

  1. Пока никто не оставил здесь свой комментарий. Станьте первым.


Оставить свой комментарий

Актуальные вопросы

  1. Что известно об актёре Игоре Шибанове?
  2. Какие организации смогут звонить должникам и встречаться с ними?
  3. Когда включат отопление в Москве?


Самое интересное в регионах
Роскачество
САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ В СОЦСЕТЯХ