Государственная дума приняла в I чтении законопроект о лимите на разовые банковские переводы граждан без открытия счета до 100 тыс. рублей. Об этом стало известно во вторник, 27 февраля.
Законодательную инициативу разработало правительство РФ. Она направлена на снижение рисков отмывания денежных преступных доходов и финансирования терроризма. В настоящее время при переводе денежных средств на сумму свыше 15 тыс. рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физического лица, для которой требуется предъявить только паспортные данные. Максимальная сумма подобного рода переводов не ограничена.
Как уточняется в пояснительной записке к законопроекту, отсутствие ограничений на переводы не соответствует положениям международных антиотмывочных стандартов и только способствует совершению непрозрачных операций в этой сфере. Таким образом, закон по своему замыслу ограничивает финансовые операции указанного характера 100 тыс. рублями. Речь идет об электронных средствах, переводимых один раз по поручению физического лица без открытия счета, по упрощенной идентификации.
По словам члена комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексея Говырина, принятие законопроекта ограничит попытки мошенников списать денежные средства со счетов россиян, а также отследить преступную деятельность, в том числе направленную на финансирование диверсий.
«Жулики, как правило, названивают россиянам и действуют из-за рубежа, много таких звонков с Украины поступает. Организованные украинские ячейки специализируются на мошеннических схемах с целью выманивания средств у наших граждан, и огромный процент таких хищений был произведен как раз через переводы без открытия банковского счета», — приводятся слова депутата в материале РИА Новости.
Ранее, в конце декабря прошлого года, Банк России установил новый лимит на денежные переводы самому себе из одного банка в другой по системе быстрых платежей — с 1 мая 2024 года он составит 30 млн рублей вместо 100 тыс. рублей. Как указал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, такое резкое увеличение лимита может быть связано с намерением Центробанка сделать сделки с недвижимостью более удобными и безопасными.
