Ряд российских банков требует документально обосновать мелкие переводы, угрожая заблокировать карты, сообщают Известия со ссылкой на клиентов кредитных организаций.
Издание приводит три случая, произошедшие в трех разных кредитных организациях. Их объединяет сумма платежа в тысячу рублей и характер операции — во всех трех случаях деньги переводились между частными лицами.
В числе документов, которые требовали банки - письменное обоснование экономического смысла перевода, подтверждение происхождения средств и даже фотографии карт, с которых был сделан перевод.
Эксперты связывают действия банков с попытками бороться с мошенничеством и нелегальными схемами. В ЦБ отмечают, что банки могут приостанавливать переводы, если считают, что их могут списывать мошенники, однако в таких случаях требуется только подтверждение транзакции от самого клиента.
В случаях если компании необоснованно требуют дополнительные документы, регулятор предлагает обращаться в интернет-приемную ЦБ.
Почему могут заблокировать карту? 
Блокировка за тысячу рублей. Банки требуют отчитаться за денежные переводы 
Мошенники придумали новый способ хищения денег со счетов россиян - Известия 
Вернет ли банк деньги, если клиент сам назвал мошенникам данные карты? 
Сбербанк: Клиенты, проводящие операции через интернет, могут стать жертвами мошенников 
