Правда ли, что правила банковских переводов изменятся?
13 декабря, в СМИ появилась информация о том, что любой банк будет вправе блокировать карту человека, если сочтет какую-то операцию сомнительной. Чтобы этого не произошло, необходимо указывать назначение платежа.
Однако, как сообщает «Российская газета», в Центробанке данную информацию не подтверждают. Регулятор заявляет, что с 13 декабря 2021 года подобные изменения не вступают в силу. Соответственно, не нужно указывать никаких дополнительных назначений платежа при банковских переводах.
Возможность блокировать операции по счету в случае, если банк посчитает, что какая-либо из них является нетипичной или подозрительной появилась у кредитных организаций еще в сентябре 2018 года. С тех пор регулярно возникают предложения, как ужесточить правила банковских переводов.
В каких случаях банк заинтересуется переводами?
Банк контролирует банковские карты, которые выданы для личного использования, т.е. обычные дебетовые. Если на такую карту будут часто приходить платежи, или в назначении платежа будет указано аренда, оплата за товар и т.п., то банк сразу же определит признаки предпринимательской деятельности и примет меры по блокировке.
Какие операции подлежат обязательному контролю?
По закону Росфинмониторинг контролирует операции на сумму выше 600 тысяч рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в случае, если они подпадают под определенные критерии. Согласно федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», речь идет о следующих операциях:
- снятие или зачисление на счет юрлиц, покупка или продажа иностранной валюты
- приобретение ценных бумаг за наличный расчет
- внесение денежных средств в уставной капитал организации
- открытие вкладов в пользу третьих лиц
- переводы денежных средств некредитными организациями по поручению клиента
- помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард и т.д.
Раньше сведения о снятии или зачислении наличных свыше этой суммы передавались регулятору только, если операция не соответствовала характеру хозяйственной деятельности.
Источник
https://rg.ru/2021/12/13/pravila-bankovskih-perevodov-ne-meniaiutsia.html
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/a6d3f0253809633c2805fc97e5040c9c9f2d22b5/
