Банк России разрешил российским банкам отказывать зарубежным и отечественным компаниям в обслуживании валютных контрактов и оформлении паспорта сделки, если возникли подозрения, что сделка совершается с целью отмывания денег и финансирования терроризма, пишут Известия со ссылкой на обновленные инструкции Центробанка 138-И.
При этом отмечается, что банки могут полагаться в принятии решения собственными правилами внутреннего контроля.
Инструкция регулятора 138-И в частности гласит, что сделки по валютным контрактам оформляется, если существует внешнеторговый контракт на экспорт или импорт товаров между резидентом и нерезидентом. В 2014 году объем экспорта товаров/услуг РФ в страны дальнего зарубежья составил $55,7 млрд, из стран СНГ — $10,1 млрд; объем импорта из стран дальнего зарубежья составил $113 млрд, со странами СНГ — $8,1 млрд.
Банки в своей работе руководствуются собственными рейтингами, в которых все компании получают низкий, средний или высокий уровень риска. Правила внутреннего контроля противодействия легализации преступных доходов разрабатывает каждый банк индивидуально — в зависимости от своей специфики, стратегии, клиентского сегмента. При высоких значениях риска клиенты получают отказ, при промежуточных — от клиента могут потребовать дополнительные документы, подтверждающие законность операций.
Банки обычно могут заподозрить неладное, если у компании нет главбуха, уставной капитал составляет минимальные 10 тысяч рублей, совершаются транзитные операции, различные контрагенты переводят средства на расчетный счет, производится обналичивание средств и вывод их за рубеж.
Издание опросили экспертов, которые полагают в большинстве случаев, что речь идет о борьбе с выводом капитала из страны, однако не уверены, что банки активно воспользуются новыми возможностями.
