Президент Владимир Путин подписал указ об обмене замороженных активов россиян на рублевые средства нерезидентов. Он позволит вернуть деньги миллионам российских инвесторов, которые владели иностранными акциями или другими ценными бумагами и оказались жертвами санкций Запада, рассказали aif.ru финансисты.
Кому нужно менять замороженные активы
Новый указ президента обрадует многочисленных россиян, которые перед началом спецоперации скорее из любопытства и азарта, как в казино, чем с холодным расчетом, приобретали иностранные акции, рассказал aif.ru аналитик компании «Золотой монетный дом», финансист Дмитрий Голубовский.
«Огромное число людей покупало акции зарубежных компаний, которые были у всех на слуху, особенно американских. Но когда российские банки и Национальный расчетный депозитарий, с которым работали Мосбиржа и СПБ Биржа, попали под санкции, а российские счета в международных депозитариях Euroclear и Clearstream были заморожены, российские инвесторы лишились возможности продать эти бумаги», — объяснил эксперт.
Замороженные акции до сих пор так и «висят» у россиян на брокерских счетах. Посмотреть на них человек в приложении брокера может и узнать их актуальную цену на зарубежных биржах тоже, а сделать с ними что-то — нет. Людей это раздражает, особенно если заблокированными оказались бумаги на крупную сумму. Но теперь, похоже, власти нашли выход из этой неприятной ситуации, отметил Дмитрий Голубовский.
Указ президента призван помочь простым людям, которых принято называть розничными инвесторами, заявил aif.ru инвестиционный стратег УК «Арикапитал», доцент Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Суверов. «На это прямо указывает то, что глава государства ограничил стоимость бумаг, которые можно обменять, суммой в 100 тысяч рублей. Для крупного фонда это мелочь, а для обычного человека — серьезная сумма, которую он будет рад вернуть», — сказал он.
Скольких россиян касается указ президента
По данным Центробанка на июль 2022 года, иностранные акции были заблокированы примерно у 5 миллионов россиян на общую сумму 320 миллиардов рублей, что сравнимо с годовым бюджетом Республики Татарстан — одного из самых богатых регионов РФ. Однако в августе 2023 года министр финансов Антон Силуанов назвал другие цифры. По данным Минфина, активы оказались заблокированы более чем у 3,5 миллиона российских граждан на сумму 1,5 триллиона рублей.
Тогда же Силуанов анонсировал проект указа об обмене заблокированными активами и сообщил, что на первом этапе он может затронуть иностранные активы в России на сумму в 100 миллиардов рублей, то есть в среднем по 28,5 тысячи рублей на одного пострадавшего от санкций инвестора.
Что написано в указе
Указ президента № 844 «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг» позволяет обменивать заблокированные в России и за рубежом активы российских инвесторов. При этом общая стоимость бумаг, которые можно обменять, ограничена суммой в 100 тысяч рублей. Участие в этом процессе для россиян будет бесплатным, сказано в документе.
Рубли в обмен на акции и другие бумаги инвесторы получат со счетов нерезидентов типа «С». Эти счета государство открыло нерезидентам в 2022 году для перечисления дивидендов и иных выплат, поскольку из-за санкций переводы в иностранные банки стали невозможны, а отказываться от исполнения своих финансовых обязательств по плохому примеру США и Евросоюза Россия не стала.
Своим указом Владимир Путин посылает Западу важный сигнал о готовности делать шаги к разрешению ситуации с взаимной заморозкой активов, уверен финансовый аналитик Вячеслав Зайченко. По его словам, в зарубежной деловой прессе уже некоторое время обсуждаются сценарии обмена ценными бумагами по различным схемам.
«Люди в России хотят вернуть свои деньги, а иностранцы — вернуть свои, поэтому поиск решений не останавливается, несмотря ни на что. Если указ президента будет исполнен хотя бы частично, это создаст прецедент, от которого можно будет оттолкнуться в дальнейшем. Само по себе появление такого документа — это жест, который обязательно будет замечен за рубежом и воспринят как приглашение к диалогу», — говорит Вячеслав Зайченко.
Как будут менять замороженные активы
В указе сказано, что сделки будут заключаться «путем проведения торгов», хотя в деталях механизм таких торгов не прописан. Условия их проведения должна будет установить правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций. Совету директоров Банка России президент поручил определить порядок и сроки взаимодействия профессиональных участников рынка с инвесторами и организатором процесса обмена активами, а также другие детали.
Выкупленные нерезидентами у россиян иностранные бумаги зачислят на специальные транзитные счета депо, открытые в российских депозитариях. Затем эти бумаги на основании поручений нерезидентов будут списываться на счета, открытые в иностранных финансовых организациях.
«Указ президента носит рамочный характер, но как только правительство и ЦБ согласуют порядок обмена, у людей появится возможность иностранные акции продать. Это будет похоже на процедуру байбэка, когда компания выкупает свои акции у акционеров по фиксированной цене, не спрашивая согласия у каждого конкретного человека. Согласия нерезидентов на списание рублей с их счетов в России, скорее всего, тоже спрашивать не будут. Просто спишут деньги и зачислят бумаги, а дальше дадут возможность эти бумаги забрать. Нерезиденты не смогут сказать, что Россия их ограбила», — полагает Дмитрий Голубовский.
С тем, что обмен замороженных бумаг на рубли нерезидентов, скорее всего, будет носить для иностранцев принудительный характер, согласен и Сергей Суверов. «Что там будет с получением согласия нерезидентов — это скорее юридический вопрос. Важно, что средства, которые скопились на счетах типа “С”, в данном случае выступят источником финансирования этой схемы. Никакого другого источника в текущей ситуации у России просто нет», — отметил он.
Сколько всего у нерезидентов скопилось денег на специальных рублевых счетах типа «С», в Минфине не раскрывают, но из сообщений ЦБ следует, что эта сумма исчисляется многими сотнями миллиардов рублей и приближается к триллиону. Это значит, что в перспективе вернуть свои деньги смогут если не все, то подавляющее большинство попавших под санкции российских инвесторов.
