Стратегия Смарт Мани для трейдеров: как разобраться в Smart Money Concept?

В любом деле мы стремимся ориентироваться на лучших, чтобы и самим по их примеру быть успешными. На рынке ценных бумаг тоже есть стратегия, которую сегодня многие считают эффективной. Она называется Smart Money — «умные деньги». В основе этой концепции — наблюдение за действиями крупных игроков: банков, инвестиционных фондов, институциональных инвесторов. Держатели больших объемов активов лучше других понимают происходящее на фондовых рынках, влияют на цену и контролируют каждое движение^{[1]Куценко Е. С., Боос В. О., Тюрчев К. С. Рынок умных денег. 2022. URL: https://issek.hse.ru/}. Расскажем об особенностях стратегии Смарт Мани и о том, как ею пользоваться.

Что такое стратегия Смарт Мани — Smart Money Concept?

Smart Money Concept (SMC) — это не просто торговая стратегия, а настоящая философия присутствия на рынке. Она базируется на стремлении участников рынка играть в унисон с крупными игроками, чтобы иметь больше шансов на успех^{[2]Звездин А. Smart Money в трейдинге. Концепция Смарт мани. URL: https://xn----dtbjkdrhdlujmd8i.xn--p1ai/}. Концепция Smart Money подходит как опытным, так и начинающим трейдерам, и даже абсолютным новичкам. Обычно ее предпочитают те, кто серьезно подходит к выбору финансовых инструментов, а не скупает активы наугад.

Стратегия Smart Money стала популярной у трейдеров во всех странах мира относительно недавно. И повлияло на это развитие технологий, благодаря которым появилась возможность собирать данные об объемах торговли и движении цен на финансовых рынках в режиме реального времени. В результате следить за операциями «умных денег» стало проще.

Чтобы эффективно вкладываться и торговать на бирже по стратегии Смарт Мани, нужно одно — понимание движения «умных денег». Дело в том, что сделки, открытые банками, в некоторых случаях являются лишь манипуляциями. Поэтому важно разбираться в основах психологии рынка, правильно интерпретировать происходящие события и применять методы анализа. Базовые знания и умения можно получить на специальных курсах для начинающих трейдеров.

Три кита стратегии Смарт Мани

Есть три ключевых элемента, на которых основана Smart Money Concept:

Ликвидность

Это движущая сила рынка, открытый интерес покупателей и продавцов, проще говоря, деньги. Ликвидность создают трейдеры, открывая сделки и выставляя отложенные ордера на покупку или продажу^{[3]Звездин А. Ликвидность в Смарт мани. Зоны ликвидности. URL: https://xn----dtbjkdrhdlujmd8i.xn--p1ai/}.

Умный капитал всегда находится в поисках спроса и предложения. Профессиональные трейдеры покупают там, где есть ликвидность на продажу. А продают там, где находится ликвидность на покупку. Чтобы открывать качественные позиции и предсказывать движение крупных игроков, не обойтись без понимания, где именно будет сконцентрирована ликвидность смарт мани.

Имбаланс

Когда для одной из сторон, будь то продавец или покупатель, цена является неэффективной, можно говорить об имбалансе. Под этим понятием понимается диапазон в постановке цены, который возникает из-за разности в объемах спроса и предложения, то есть изменения структуры рынка.

«Умные деньги» всегда стремятся заполнить разницу и проторговать диапазон, в котором она образовалась. В стратегии Смарт Мани важно заметить имбаланс и суметь вовремя появиться там, где скоро окажутся крупные игроки. Самый простой способ сделать это — следить за разницей цены между закрытием предыдущего торгового периода и открытием следующего. О более сложных инструментах и других нюансах торговли можно узнать на курсе Smart Money.

Premium и Discount маркет

Тут все просто. Профессиональные трейдеры всегда стремятся покупать со скидкой в Discount, а продавать с наценкой в Premium. Поэтому для открытия позиций нужно выбирать поведение цены ниже или выше значения на 0,5 пункта.

Алгоритм стратегии Смарт Мани

Итак, концепция Smart Money в трейдинге предполагает отслеживание действий крупнейших банков, инвестиционных фонов и других акул финансового рынка. Поэтому трейдеру нужно научиться находить зоны интереса этих игроков, работать с фундаментальными данными и свечным графиком. В идеале имеет смысл пройти профессиональное обучение стратегии Смарт Мани для трейдеров.

Краткий алгоритм торговли в рамках концепции Smart Money выглядит так:

1. Сбор и анализ актуальных данных рынка. Проверка экономического календаря.
2. Определение дисбаланса спроса и предложения. Поиск позиций, которые могут заинтересовать «умные деньги».
3. Анализ объемов торговли с целью отследить действия крупных игроков.
4. Поиск подтверждений с помощью свечного графика.
5. Определение точек входа в позицию и выставление отложенных заявок для ограничения убытков в случае падения рынка^{[4]Гришко М. Smart Money VS Технический анализ. 2023. URL: https://incrypted.com/}.

Чтобы анализировать поведение крупных игроков, нужно научиться видеть особенности структуры рынка через призму Смарт Мани. Это поможет определить направление тренда. Зная, куда идет цена, проще принять решение. Для этого важно разобраться с термином «структурные точки Swing» и находить значимые минимумы и максимумы — Swing low и Swing high. Под этими понятиями имеются ввиду места, в которых происходит разворот цены. Обычно они обозначаются так:

• более высокий максимум Higher high (HH);
• более низкий максимум Lower high (LH);
• более высокий минимум Higher low (HL);
• более низкий минимум Lower low (LL).

Структура рынка «умных денег» может находиться в трех состояниях:

1. Восходящая — когда каждый максимум и каждый минимум находятся выше предыдущего значения. При таком развитии событий можно сделать вывод, что крупный капитал будет двигаться вверх.
2. Нисходящая — если последующие значения стабильно ниже предшествующих, велика вероятность того, что «умные деньги» будут двигаться вниз.
3. Консолидация — максимальные и минимальные точки находятся примерно на одном уровне и не обновляются^{[5]Гришко М. Методичка по стратегии Smart Money. 2022. URL: https://incrypted.com/}. Это обычно говорит о том, что крупные игроки — смарт мани набирают и распределяют активы. После длительной фазы консолидации на рынке часто происходят резкие движения.

Как научиться торговать по Smart Money Concept с нуля?

Опытный трейдер может освоить стратегию Смарт Мани довольно быстро — за один-два месяца. Новичку для стабильного дохода недостаточно понять только основные моменты этой концепции. Важно углубиться в тему инвестиций, изучить большой объем информации, попрактиковаться в применении полученных знаний. Как правило, на это требуется несколько недель. Зато потом риск получить убытки снижается в несколько раз^{[6]Заревич А. Следование за умными деньгами: ключевые понятия и стратегии. URL: https://ru.fxssi.com/}.

Существует множество курсов по обучению стратегии Smart Money. Делая выбор, стоит отдавать предпочтение опытной школе с хорошей репутацией. Как понять, что с учебным заведением стоит иметь дело? Обычно бывает достаточно изучить сайт школы, почитать ее историю и отзывы учеников. Кроме того, важно, чтобы программа была адаптирована под уровень обучающегося. Идеально, если в учебном заведении применяются индивидуальный подход и наставничество. Это дает возможность отрабатывать именно свои ошибки и получать персональные советы как во время обучения, так и после его завершения, если возникнет такая необходимость.

Smart Money — стратегия относительно новая, но уже проверенная временем. Эта концепция интуитивно понятна трейдерам и позволяет торговать вместе с крупными игроками. Но эффективную торговлю и стабильную прибыль гарантируют только грамотные действия, которые возможны лишь при достаточном уровне знаний.