Федор Санников, президент Oxenuk Management LLC:
Есть такая присказка: что происходит, если у вас кошелек толстеет, а живот худеет? Инфляция. О ней мы сейчас и поговорим.
Динамика денежной массы, Реального ВВП и Инфляции 2005-2009 гг.:
| 2005г. | 2006г. | 2007г. | 2008г | 2009г. | |
| Денежная масса (М2) на начало года, млрд.руб. | 4363,3 | 6044,7 | 8995,8 | 13272,1 | 13493,2 |
|
Прирост денежной массы в % к предыдущему году
|
n/a
|
38,5
|
48,8
|
47,5
|
1,7
|
|
Реальный Валовой внутренний продукт (ВВП), млрд. руб. в ценах 2003 года
|
15058,7
|
16286,5
|
17676,5
|
18603,1
|
17135,8
|
|
Прирост Реального ВВП, %
|
n/a
|
8,2
|
8,5
|
5,2
|
-7,9
|
|
Инфляция, %
|
10,9
|
9
|
11,9
|
13,3
|
8,8
|
С началом кризиса только и было слышно: денег нет. А куда они делись? Показателем количества денег в стране является Денежная масса с загадочным названием M2. Из таблицы выше видно, что в разгар кризиса - в начале 2009 года - количество денег в стране не только не уменьшилось, но даже увеличилось! Почему тогда их нет? Ответов много: они, может, и есть, но никто не хочет вам их давать, или они перешли от одних людей к другим.
Возьмем пример с ценами на недвижимость. Представьте, что вы купили дом. Если с тех пор цена на него упала, то кто-то все равно получил за него недавнюю цену, когда вы заплатили. И если сейчас вы решите от дома избавиться, то разницу в цене вы подарили счастливому продавцу этого дома вам - он стал богаче, а вы беднее, но количество денег при этом не изменилось. Закон сохранения в работе...
О ценах и хлебе
Увеличить или уменьшить количество денег в стране теоретически может лишь центральный банк, что он и делает. А делать это надо с умом, так как, если просто взять и напечатать денег, не меняя ничего остального, возникнет инфляция. Печатать деньги центральный банк по идее должен такими же темпами, какими растет производство товаров и услуг.
Приведем ещё пример. Представьте себе мини-страну, которая выпускает 100 батонов хлеба в год, при этом денег в стране - 1000 рублей. Один батон стоит 10 рублей. Все деньги в стране тратятся на хлеб. Теперь представим, что государство решило напечатать денег, и напечатало еще 1 тысячу рублей, итого в государстве стало 2000 рублей. Но хлеба в нем по-прежнему производится 100 батонов в год. Что произойдет? Цены на хлеб вырастут в 2 раза до 20 рублей за батон (2000/100). Об этом говорит Количественная теория денег.
Чтобы роста цен на хлеб не было, количество денег в стране можно увеличивать до 2000 рублей только тогда, когда в ней будет производиться 200 батонов хлеба, тогда и инфляции не будет (2000/200=10 рублей). Конечно, в реальном государстве инфляция появляется не сразу после того, как центральный банк напечатал деньги, но в долгосрочной перспективе инфляция возникает.
Из таблицы выше видно, что темпы роста количества денег в нашей стране гораздо выше инфляции. Например, в 2008 году денег в стране стало почти в полтора раза больше, чем в 2007 году (в таблице данные по количеству денег на начало года), а инфляция лишь чуть больше - 10%. Почему же нет инфляции? Потому что она возникает не сразу - но количественная теория денег говорит, что если не остановиться, то она придет, и придет обязательно... Согласно этой теории, в долгосрочной перспективе инфляция в стране будет равна разнице в темпах роста денег, которые печатает центральный банк, и темпах роста реального ВВП... Обе цифры в таблице приведены, считайте сами...
Правда, у государства есть выход: начать уменьшать количество денег, чтобы не было инфляции. Оно это делает через банковскую систему. Не будем вдаваться в подробности о том, как именно, но уменьшение количества денег приводит, например, к тому, что банки начинают давать меньше кредитов. Как следствие, бизнес и люди начинают покупать меньше. Кстати, именно такая картина была в начале 2009 года - хотя теперь-то мы знаем, что это было не в результате уменьшения количества денег в экономике...
О тонкостях подсчёта
Продолжим тему инфляции...
Структура потребительских расходов населения для расчета инфляции, %:
|
Наименование товарных групп
|
2006
|
2010
|
|
Все товары и услуги
|
100,0
|
100,0
|
|
Продовольственные товары
|
42,7
|
38,0
|
|
Мясопродукты
|
10,7
|
9,6
|
|
Молоко и молочная продукция
|
2,8
|
2,6
|
|
Кондитерские изделия
|
2,3
|
2,3
|
|
Алкогольные напитки
|
7,1
|
5,8
|
|
Общественное питание
|
2,3
|
2,5
|
|
Прочие
|
2,5
|
2,4
|
|
Непродовольственные товары
|
33,7
|
36,3
|
|
Одежда и белье
|
5,2
|
5,5
|
|
Легковые автомобили
|
4,2
|
5,7
|
|
Бензин автомобильный
|
1,9
|
2,4
|
|
Услуги
|
23,6
|
25,8
|
|
Услуги пассажирского транспорта
|
3,3
|
3,1
|
|
Услуги связи
|
2,7
|
3,1
|
|
Жилищно-коммунальные услуги
|
8,9
|
8,8
|
|
Услуги дошкольного воспитания
|
0,3
|
0,4
|
Когда нам говорят, что в 2009 году цены выросли на 8,8%, что это значит? Что увеличилось в цене на 8,8%? Масло? Сахар? Письменный стол или машина? Нет, масло может увеличиться в цене на 30%, сахар на 20%, при этом Госкомстат вполне обоснованно может сказать, что инфляция была 8,8%.
Рассмотрим, как это происходит. Сначала Госкомстат определяет, на что же люди тратят свои деньги. Например, из таблицы выше следует, что около 40% (но не больше) в 2010 году мы тратим на еду. Цифры могут различаться от семьи к семье. Но статистика упрямая, она говорит о «среднем гражданине»...
После этого Госкомстат выясняет, на сколько же выросли цены на те или иные товары (мясо, молоко, алкоголь, коммунальные услуги и т. д.). Далее считается общая инфляция.
Представим для примера: нужно рассчитать инфляцию за 2010 год.
Госкомстат выяснил, что цены на продовольственные товары выросли на 30%, на непродовольственные - на 3%, а на услуги – на 5%. В соответствии с данными о долях потребления, Госкомстат в этом случае рапортует следующую инфляцию:
0,38*0,3+0,363*0,03+0,258*0,05=0,114+0,01+0,013=0,137 или 13,7%.
Несмотря на то что это пример, из расчетов мы можем сделать вывод, что инфляция для каждого своя. Если человек тратит все свои деньги на еду, то для него инфляция в примере будет 30%, а если он их тратит так, как считает Госкомстат, - 13,7%.
Об усреднённых цифрах
Чтобы проверить, в тех ли магазинах Госкомстат проверяет цены, приведем данные по стоимости на товары и услуги в 2000 и 2009 году. Выводы каждый сделает сам, цены средние по стране. В таблице также показан рост цен за 10 лет. Интересно, например, что электроэнергия подорожала за 10 лет больше чем в 5 раз, а вот порошок стиральный и в 2 раза не подорожал...
Средние потребительские цены по Российской Федерации в 2000 и 2009гг., на конец периода, в рублях:
|
|
2000
|
2009
|
Прирост
2009/2000, % |
|
Говядина (кроме бескостного мяса), кг
|
52,72
|
185,6
|
252,0
|
|
Свинина (кроме бескостного мяса), кг
|
58,45
|
193,7
|
231,3
|
|
Куры (кроме куриных окорочков), кг
|
48,8
|
103,0
|
111,1
|
|
Масло подсолнечное, кг
|
23,2
|
58,1
|
150,3
|
|
Яйца куриные, 10 шт.
|
16,57
|
34,2
|
106,2
|
|
Сахар-песок, кг
|
15,62
|
33,0
|
111,4
|
|
Мука пшеничная, кг
|
8,08
|
19,5
|
141,2
|
|
Картофель, кг
|
5,19
|
14,0
|
170,3
|
|
Водка крепостью 40% об.спирта и выше обыкновенного качества, л
|
84,05
|
213,8
|
154,4
|
|
Порошок стиральный, кг
|
45,1
|
85,7
|
90,0
|
|
Сигареты с фильтром отечественные, пачка
|
6,5
|
14,5
|
123,8
|
|
Электрическая лампа осветительная, шт.
|
4,1
|
11,1
|
174,3
|
|
Тетрадь школьная, шт.
|
1,7
|
3,5
|
105,9
|
|
Цемент тарированный, 50 кг
|
59,8
|
236,0
|
294,8
|
|
Кирпич красный, 1000 шт.
|
2196,8
|
8910,1
|
305,6
|
|
Легковой автомобиль отечественный новый, шт.
|
120345,5
|
237883,3
|
97,7
|
|
Бензин автомобильный марки АИ-92 (АИ-93 и т.п.), л
|
8,6
|
21,8
|
154,0
|
|
Электроэнергия в квартирах без электроплит, 100 кВт.ч
|
39,2
|
206,5
|
427,2
|
|
Посещение детского ясли-сада, день
|
9,2
|
53,4
|
481,5
|
О жилищном вопросе написано уже столько, что мы повторяться не будем. Приведем лишь рассчитанные на основе данных Госкомстата цифры, а именно, как менялась стоимость квартиры за 10 лет, если на начало 2000 года такая квартира стоила 1 млн. руб.
Динамика цены квартиры на первичном рынке жилья, 2000-2009 гг, на конец года:
|
|
2000
|
2001
|
2002
|
2003
|
2004
|
2005
|
2006
|
2007
|
2008
|
2009
|
Прирост 2009/
2000, % |
|
Цена, руб.
|
1131000
|
1414881
|
1733229
|
2059076
|
2440005
|
2867006
|
4234568
|
5225457
|
5763680
|
5325640
|
432,6
|
Как мы уже поняли, статистика «усредняет» показатели... Что же получится в среднем по инфляции за десятилетие? Для большей наглядности приведем данные по средней цене товара на конец 2000 и 2009 года, если на начало 2000 года такой товар стоил 100 рублей.
Средняя цена товара в Российской Федерации со стоимостью 100 руб. на начало 2000 г.:
|
|
2000
|
2009
|
Прирост
2009/2000, % |
|
Изменение цены товара с начальной
стоимостью 100 руб. в начале 2000 г., |
120,2
|
342,3
|
242,3
|
Итак, в среднем за десятилетие товары подорожали почти в 3,5 раза, или, говоря языком статистики, прирост цен составил 242%. Далее мы можем увидеть, что дорожало «быстрее среднего», а что нет. Например, жилье, электроэнергия, детские сады дорожали чуть ли не в 2 раза быстрее среднего роста цен. А вот стиральный порошок, сахар и сигареты в 2 раза медленнее.
О зарплате
При анализе уровня жизни за 10 лет мы не можем не сказать о заработной плате. Как утверждает Госкомстат, россияне стали есть в 2,2 раза больше колбасы - несмотря на то, что она подорожала. Видимо, это значит, что мы стали реально больше зарабатывать? Обратимся к данным.
Динамика реальной и номинальной заработной платы в России 2000-2009 гг.:
|
|
2000
|
2001
|
2002
|
2003
|
2004
|
2005
|
2006
|
2007
|
2008
|
2009
|
|
Рост начисленнoй заработной платы, %
|
n/a
|
45,7
|
34,6
|
26,1
|
22,6
|
26,9
|
24,3
|
27,8
|
27,2
|
7,8
|
|
Реальная заработная плата в ценах на начало 2000 г, руб. в месяц
|
1849,8
|
2273,1
|
2657,4
|
2992,0
|
3283,2
|
3757,9
|
4285,5
|
4895,6
|
5496,0
|
5445,1
|
|
Рост реальной заработной платы, %
|
n/a
|
22,9
|
16,9
|
12,6
|
9,7
|
14,5
|
14,0
|
14,2
|
12,3
|
-0,9
|
Первая строчка таблицы говорит о том, насколько в среднем увеличивалась наша годовая зарплата с 2000 по 2009 год. Из неё видно, что в 2009 году «средний россиянин» приносил домой почти на 8% больше. Это в среднем.
Зато реальные цифры (нижняя строчка таблицы) говорят о том, насколько мы на самом деле стали больше зарабатывать – то есть если из заработка вычесть инфляцию. И выходит, что 2009 году реальные доходы населения упали почти на 1%. А в целом за десятилетие реальная заработная плата увеличилась примерно в 3 раза. Такая вот статистика.
А кто зарабатывает больше? В таблице ниже мы видим, что, по данным Госкомстата, средний месячный заработок по России на конец 2009-го составлял 18,6 тыс. рублей. Однако разброс заработной платы по отраслям может достигать 300%. Например, финансисты зарабатывают в среднем около 42 тыс. руб., а работники сельского хозяйства - менее 10 тыс. руб. (что, думаю, великой новостью не является). Примечательно, что, по данным Госкомстата, максимальный рост заработной платы за 10 лет получили работники образования и здравоохранения.
Среднемесячная номинальная заработная плата работников в России (2000 и 2009 гг):
|
|
2000
|
2009
|
Прирост
2009/2000, % |
|
Вся экономика
|
2223,4
|
18637,5
|
738,2
|
|
Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство
|
985,1
|
9619,2
|
876,5
|
|
Добыча полезных ископаемых
|
5940,2
|
35363,4
|
495,3
|
|
Производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака
|
2183,4
|
15653,1
|
616,9
|
|
Химическое производство
|
2754,6
|
19428,7
|
605,3
|
|
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
|
3156,5
|
21554,2
|
582,9
|
|
Строительство
|
2639,8
|
18122,2
|
586,5
|
|
Связь
|
2879,2
|
20923,1
|
626,7
|
|
Финансовая деятельность
|
5232,2
|
42372,9
|
709,8
|
|
Государственное управление и обеспечение военной безопасности; обязательное социальное обеспечение
|
2712,1
|
23960
|
783,4
|
|
Образование
|
1240,2
|
13293,6
|
971,9
|
|
Здравоохранение и предоставление социальных услуг
|
1333,3
|
14819,5
|
1011,5
|
Вот такая получается картина по уровню жизни за десять лет. Нас стало меньше, но жить стали лучше, несмотря на инфляцию. Правда это или нет – решает каждый сам для себя, ведь Госкомстат приводит цифры «в среднем». А «в среднем» на простом языке можно объяснить «эффетом курицы»: если у вас есть курица, а у меня ее нет, то, по статистике, мы оба сыты...
Предыдущий матеиал о хитростях статистики и о том, что она нам сулит, читайте здесь >>>
