Председатель российского Центробанка Сергей Игнатьев обратился к президенту страны Дмитрию Медведву с личным письмом. По мнению главы ЦБ, обстановка на отечественном кредитном рынке близка к криминальной: количество правонарушений растёт, суммы ущерба увеличиваются, а число понесших наказание банкиров, при этом, остаётся ничтожно мало. По мнению Игнатьева, всё это свидетельствует о недостаточности государственного надзора, которая, в свою очередь, и позволила банкирам так «распоясаться».
Безнадзорники
Письмо, озаглавленное «О криминальных явлениях в банковской сфере», содержит данные о нарушениях закона начиная с
Однако реакция правоохранителей не удовлетворила ЦБ: согласно информации Игнатьева, «случаи привлечения виновных лиц к ответственности носят единичный характер», передаёт РБК. На данный момент рассмотрение материалов, собранных Центробанком, послужило поводом для открытия только 33 уголовных дел; при этом привлечены к суду в конечном итоге были руководители всего лишь 6 «проштрафившихся» банков.
— Такое состояние в сфере правоприменения формирует у некоторых недобросовестных руководителей и владельцев отдельных банков психологию дозволенности осуществления любых действий, в том числе противоправных, в целях корыстного обогащения, — пишет Игнатьев.
Напомним, согласно статье 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», одной из основных функций ЦБ является «надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп» в самом широком смысле этого слова. В случаях, установленных законодательно, ЦБ может приостановить или вообще аннулировать лицензию банка на осуществление кредитно-финансовой деятельности, однако применять какие-либо меры пресечения по отношению к физическим лицам — руководителям и сотрудникам банка — имеют право лишь правоохранительные органы.
Счёт на миллиарды
Чтобы наглядно проиллюстрировать президенту масштабы финансовых махинаций, Игнатьев приводит данные о неправомерном управлении средствами и намеренном доведении до банкротства. При этом руководители провинившихся кредитных организаций, считают в ЦБ, могли вывести средства вкладчиков на собственные сторонние счета; а когда банк объявили банкротом, взыскать с него долги было невозможно.
Так, по информации Центробанка, Петрофф-банк на момент банкротства имел задолженность перед кредиторами на общую сумму в 7,7 млрд рублей. Однако непосредственно перед этим он неоднократно предоставлял более чем щедрые кредиты некой группе компаний «Бородино» (осенью
Международный промышленный банк и действия его руководства тоже вызвали подозрения у ЦБ. Получив от Банка России крупный кредит якобы для поддержания баланса во время кризиса, управляющие Межпромбанка тут же распределили средства по заведомо невыгодном кредиторам и, как выяснили в Центробанке, приближённым к руководству вкладчикам.
Прежде всего, 3,4 млрд руб. были направлены на финансирование дивидендов Сергею Пугачеву (семья которого контролирует Межпромбанк); ещё более 21 млрд. руб. (713 млн долл.) перевели в швейцарский банк на счет компании-нерезидента, причём одним из директоров компании является сын Пугачева; и, наконец, 900 млн руб. (30 млн долл.) получил некий нерезидент в качестве кредита на покупку самолета. Последняя операция также могла быть проведена в интересах Пугачёва, считают в ЦБ.
Попробуй докажи
Подытоживая эти показательные истории, Игнатьев пишет, что «руководство обоих банков предприняло меры для того, чтобы в ходе конкурсного производства сделать невозможным взыскание активов в судебном порядке».
— Петрофф-банк не передал временной администрации оригиналы правоустанавливающих документов на активы банка стоимостью 4,7 млрд руб., а предварительный анализ принятых от Межпромбанка документов показал: руководство банка передало документы с факсимильным воспроизведением подписей, — констатирует глава ЦБ.
Примерно такими же «трюками» как раз сейчас балуется печально известный предприниматель, основатель финансовой пирамиды «МММ» Сергей Мавроди. Когда судебные приставы пытаются взыскать с него хотя бы какое-то имущество в счёт уплаты долгов обманутым вкладчикам, вся его собственность оказывается «чужой» — т.е. переданной по договору дарения или записанной на другого хозяина. Впрочем, в отличие от руководителей указанных Игнатьевым банков, г-н Мавроди уже отсидел тюремный срок; а «подозрительным» банкирам может и вовсе ничего не грозить, заявил источник в Генпрокуратуре в интервью газете РБК.
— Руководители и владельцы банков являются достаточно состоятельными людьми и могут позволить себе дорогих адвокатов, — констатировал собеседник издания. К тому же он отметил, что «признаки уголовно наказуемых деяний» — это ещё не доказательства и не могут быть рассмотрены в суде. А в ходе прокурорской проверки непонравившегося аудиторам ЦБ банка подозрительные операции далеко не всегда удаётся квалифицировать как нарушения закона.
Сотрудник «Астраханьпромбанка» получил срок за хищение 20 миллионов рублей 
ЦБ РФ отозвал лицензию еще у трех банков 
