Лёгкие деньги – чужие деньги, эту поговорку следует помнить. Так же, как и другие: без труда не вытащишь рыбку из пруда; бесплатный сыр – в мышеловке.

Кроме того, у полиции уже имеется наработанная практика привлечения к уголовной ответственности всех причастных лиц, независимо от того, установлен ли организатор преступления.

Кроме того, создана единая дропперская база Центробанка. Если карта человека попадёт в неё, то все дальнейшие банковские операции ему заблокируют. И он не сможет оплачивать онлайн-счета и переводить деньги через онлайн-банки.

Дропперство может быть квалифицировано по нескольким статьям Уголовного Кодекса РФ, например:
- неправомерный оборот средств платежей (статья 187 УК РФ);
- мошенничество (статья 159 УК РФ);
- легализация (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ).
Самая строгая мера пресечения устанавливается в виде лишения свободы сроком до 7 лет с выплатой штрафа на сумму до 1 млн рублей.

Они могут использовать банковские карты в самых разнообразных преступных целях:

Преступникам нужны чужие карты, чтобы выстраивать свои преступные схемы и не «засвечиваться» при этом перед правоохранительными органами.

По данным Банка России, объёмы операций с дропперскими картами составляют внушительную долю совокупного оборота мошеннических операций в России.

Вот несколько реальных историй из копилки случаев предотвращения мошенничества в крупном российском банке:

В Геленджике в офис банка «Уралсиб» обратилась пожилая женщина с просьбой о досрочном закрытии двух депозитов, срок которых должен был закончиться в ближайшие 1-2 недели. Клиентский менеджер несколько раз объяснила ей, что это нецелесообразно, поскольку тогда она потеряет проценты по вкладам, - лучше немного подождать. Но та, будучи эмоционально возбуждена, продолжала настаивать, постоянно меняя причину, по которой ей так оперативно потребовались деньги, и не выпуская из рук телефон.

Депозиты без процентов

Сотрудник банка сообщила управляющему. Поскольку речь шла о достаточно большой сумме, клиентке сказали, что нужно заказать наличные, и по согласованию со службой безопасности банка обратилась в органы МВД Геленджика. Когда в назначенный день женщина пришла в отделение и снова не смогла объяснить необходимость столь срочного закрытия вкладов, туда прибыли сотрудники полиции. В итоге выяснилось, что клиентке названивали лже-сотрудники «Центробанка» и «ФСБ», настоятельно рекомендовавшие перевести средства на «безопасный счёт».

История завершилась благополучно, и в день окончания договора размещения денежных средств та женщина вновь посетила отделение банка – уже с благодарностью сотрудникам за неравнодушие и бдительность.

А там её уже ждали управляющий и его заместитель, сотрудники службы безопасности, а немного погодя подъехали сотрудники полиции и вызванные на помощь родственники. Беседа продолжалась несколько часов, и была она очень трудной - женщина воспринимала все разумные доводы ровно наоборот, а в окружающих видела заговорщиков и мошенников. Не воспринимала даже слова мужа и дочери. Но в итоге общими усилиями победило разумное восприятие ситуации – она успокоилась, и вскоре написала заявление в полицию.

Остросюжетный детектив

В Уфе запуганную мошенниками учительницу спасали всем миром – и сотрудники офиса «Уралсиба», и ее родственники, и полицейские.

История развивалась практически как в остросюжетном детективе. В конце обычного июньского дня в одном из уфимских офисов появилась женщина, которая намеревалась взять кредит наличными. Она была зарплатным клиентом банка, и работала учителем в школе. Конец рабочего дня, как потом выяснилось, был выбран совсем не случайно - в расчете на то, что сотрудники банка уже порядком устали и не будут чересчур придирчиво оценивать мотивы и доводы запоздалого клиента. Однако здесь организаторы схемы просчитались – молодому менеджеру Ольге Щепиной поведение клиентки сразу показалось подозрительным – та о чём-то беспокоилась и постоянно заглядывала в телефон. И даже не могла назвать точную сумму денег, которые ей нужны «на срочную операцию сестре», которую она назвала в качестве цели получения кредита. Ольга стала расспрашивать женщину о подробностях – и пошли логические нестыковки, все больше убеждавшие в том, что история выдумана. А когда скоринговая система проверила анкету заявительницы и одобрила лимит до 2,5 млн рублей, та тут же сказала, что именно такая сумма и нужна.

Ольга сообщила руководителю о своих подозрениях, и с его одобрения стала тянуть время, задавая клиентке новые вопросы, ответы на которые только подтверждали версию о том, что та попала под влияние мошенников.
В итоге женщину убедили прийти на следующий день, а чтобы исключить возможность оформить кредит в онлайн-банке и обналичить его в банкоматах - заблокировали доступ в личный кабинет.

«Мы подумали, что за ночь женщина осознает случившееся и примет адекватное решение не брать кредит», – вспоминает заместитель управляющего допофисом по розничному бизнесу Екатерина Гладких.

Однако пострадавшая прошла слишком внушительную психологическую обработку, аферисты привлекли для этого нескольких сообщников, использовали инструменты социальной инженерии, причём действовали спокойно и поступательно в течение довольно длительного времени, никуда не торопясь. Оказалось, что еще примерно за полтора месяца до описываемых событий, они выслали в мессенджер женщины сообщения, якобы от директора учебного заведения, с предупреждением: с ней должны связаться сотрудники правоохранительных органов. Вскоре позвонил неизвестный и, представившись полицейским, рассказал, что посторонние люди пытаются снять деньги с её банковского счета. Затем наступило затишье, а уже в июне ей стали звонить «представители» учебного заведения, полиции и банков. Подставные лица уверяли, что на неё оформлены заявки на кредиты, и, чтобы не дать возможности их получить, нужно взять кредит самой и для безопасности перевести деньги на некий счёт.

Подействовали разговоры по видеосвязи, демонстрация неких «служебных удостоверений» и документов о том, что она проходит свидетелем по делу о мошенничестве. В ответ на любые дополнительные вопросы испуганная женщина получала угрозы уголовного преследования.

Она была настолько запугана, что, не получив деньги в первый день, на следующее утро обратилась в другое отделение «Уралсиба». Однако сотрудники связались с коллегами, поинтересовавшись, почему ей не выдали кредит там. Узнав ситуацию, они отправили её туда, где она оставляла заявку.

За помощью можно обратиться в правоохранительные органы или на круглосуточную «горячую линию» Банка России по телефону:
8-800-300-30-00
короткий номер 300 (с мобильного телефона)

Реклама. ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ИНН 0274062111, ОГРН 1020280000190