Почему могут заблокировать карту?

Отвечает старший партнёр консультационной компании «ПАКК» Вадим Финогенов:

– Существует несколько причин, почему банк может заблокировать вашу карту. Например, из соображений безопасности, когда есть подозрение, что мошенники получили доступ к деньгам на карте и пытаются их украсть. Например, вы находитесь в РФ, а операцию по вашей карте кто-то пытается осущест­вить на Филиппинах. Карта также может быть заблокирована по решению судебного пристава, налоговой инспекции или суда как обеспечительная мера. Наконец, средства на банковской карте могут быть заблокированы в рамках исполнения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Причиной блокировки могут быть ситуации, когда карта используется как транзитная для вывода средств за границу или обналичивания денег.

Как избежать блокировки перевода на карту? Десять важных правил Подробнее

Что нужно делать, если вашу карту заблокировали?

✓ Обратитесь в финансовую организацию. Работники банка обязаны назвать точную причину блокировки. В одних случаях банку достаточно убедиться, что именно вы, а не мошенник, хотите совершить покупку, и карта будет разблокирована. В других случаях нужно устранить саму причину блокировки (например, погасить задолженность по решению суда).

✓ Если банк заблокировал карту в рамках закона «О противодейст­вии легализации (отмыванию) доходов…», рекомендуем предоставить весь комплект документов, относящихся к операции, которая стала причиной блокировки (договора, акты, счета и т. д.).

✓ Если разблокировать карту в банке в разумные сроки не удаётся, есть возможность обратиться с жалобой в подразделение ЦБ России, осуществляющего контроль за работой банков, или в суд.

Смотрите также:

• Как мошенники выводят деньги, украденные с банковских карт? →
• Мошенники узнали мои персональные данные. Что делать? →
• Какая карта считается скомпрометированной? →