Статистика «между строк», ч. 2. Сколько наших денег съела инфляция?

Федор Санников, президент Oxenuk Management LLC:

Есть такая присказка: что происходит, если у вас кошелек толстеет, а живот худеет? Инфляция. О ней мы сейчас и поговорим.

Динамика денежной массы, Реального ВВП и Инфляции 2005-2009 гг.:

С началом кризиса только и было слышно: денег нет. А куда они делись? Показателем количества денег в стране является Денежная масса с загадочным названием M2. Из таблицы выше видно, что в разгар кризиса - в начале 2009 года - количество денег в стране не только не уменьшилось, но даже увеличилось! Почему тогда их нет? Ответов много: они, может, и есть, но никто не хочет вам их давать, или они перешли от одних людей к другим.

Возьмем пример с ценами на недвижимость. Представьте, что вы купили дом. Если с тех пор цена на него упала, то кто-то все равно получил за него недавнюю цену, когда вы заплатили. И если сейчас вы решите от дома избавиться, то разницу в цене вы подарили счастливому продавцу этого дома вам - он стал богаче, а вы беднее, но количество денег при этом не изменилось. Закон сохранения в работе...

О ценах и хлебе

Увеличить или уменьшить количество денег в стране теоретически может лишь центральный банк, что он и делает. А делать это надо с умом, так как, если просто взять и напечатать денег, не меняя ничего остального, возникнет инфляция. Печатать деньги центральный банк по идее должен такими же темпами, какими растет производство товаров и услуг.

Приведем ещё пример. Представьте себе мини-страну, которая выпускает 100 батонов хлеба в год, при этом денег в стране - 1000 рублей. Один батон стоит 10 рублей. Все деньги в стране тратятся на хлеб. Теперь представим, что государство решило напечатать денег, и напечатало еще 1 тысячу рублей, итого в государстве стало 2000 рублей. Но хлеба в нем по-прежнему производится 100 батонов в год. Что произойдет? Цены на хлеб вырастут в 2 раза до 20 рублей за батон (2000/100). Об этом говорит Количественная теория денег.

Чтобы роста цен на хлеб не было, количество денег в стране можно увеличивать до 2000 рублей только тогда, когда в ней будет производиться 200 батонов хлеба, тогда и инфляции не будет (2000/200=10 рублей). Конечно, в реальном государстве инфляция появляется не сразу после того, как центральный банк напечатал деньги, но в долгосрочной перспективе инфляция возникает.

Из таблицы выше видно, что темпы роста количества денег в нашей стране гораздо выше инфляции. Например, в 2008 году денег в стране стало почти в полтора раза больше, чем в 2007 году (в таблице данные по количеству денег на начало года), а инфляция лишь чуть больше - 10%. Почему же нет инфляции? Потому что она возникает не сразу - но количественная теория денег говорит, что если не остановиться, то она придет, и придет обязательно... Согласно этой теории, в долгосрочной перспективе инфляция в стране будет равна разнице в темпах роста денег, которые печатает центральный банк, и темпах роста реального ВВП... Обе цифры в таблице приведены, считайте сами...

Правда, у государства есть выход: начать уменьшать количество денег, чтобы не было инфляции. Оно это делает через банковскую систему. Не будем вдаваться в подробности о том, как именно, но уменьшение количества денег приводит, например, к тому, что банки начинают давать меньше кредитов. Как следствие, бизнес и люди начинают покупать меньше. Кстати, именно такая картина была в начале 2009 года - хотя теперь-то мы знаем, что это было не в результате уменьшения количества денег в экономике...

О тонкостях подсчёта

Продолжим тему инфляции...

Структура потребительских расходов населения для расчета инфляции, %:

Когда нам говорят, что в 2009 году цены выросли на 8,8%, что это значит? Что увеличилось в цене на 8,8%? Масло? Сахар? Письменный стол или машина? Нет, масло может увеличиться в цене на 30%, сахар на 20%, при этом Госкомстат вполне обоснованно может сказать, что инфляция была 8,8%.

Рассмотрим, как это происходит. Сначала Госкомстат определяет, на что же люди тратят свои деньги. Например, из таблицы выше следует, что около 40% (но не больше) в 2010 году мы тратим на еду. Цифры могут различаться от семьи к семье. Но статистика упрямая, она говорит о «среднем гражданине»...

После этого Госкомстат выясняет, на сколько же выросли цены на те или иные товары (мясо, молоко, алкоголь, коммунальные услуги и т. д.). Далее считается общая инфляция.

Представим для примера: нужно рассчитать инфляцию за 2010 год.

Госкомстат выяснил, что цены на продовольственные товары выросли на 30%, на непродовольственные - на 3%, а на услуги – на 5%. В соответствии с данными о долях потребления, Госкомстат в этом случае рапортует следующую инфляцию:

0,38*0,3+0,363*0,03+0,258*0,05=0,114+0,01+0,013=0,137 или 13,7%.

Несмотря на то что это пример, из расчетов мы можем сделать вывод, что инфляция для каждого своя. Если человек тратит все свои деньги на еду, то для него инфляция в примере будет 30%, а если он их тратит так, как считает Госкомстат, - 13,7%.

Об усреднённых цифрах

Чтобы проверить, в тех ли магазинах Госкомстат проверяет цены, приведем данные по стоимости на товары и услуги в 2000 и 2009 году. Выводы каждый сделает сам, цены средние по стране. В таблице также показан рост цен за 10 лет. Интересно, например, что электроэнергия подорожала за 10 лет больше чем в 5 раз, а вот порошок стиральный и в 2 раза не подорожал...

Средние потребительские цены по Российской Федерации в 2000 и 2009гг., на конец периода, в рублях:

О жилищном вопросе написано уже столько, что мы повторяться не будем. Приведем лишь рассчитанные на основе данных Госкомстата цифры, а именно, как менялась стоимость квартиры за 10 лет, если на начало 2000 года такая квартира стоила 1 млн. руб.

Динамика цены квартиры на первичном рынке жилья, 2000-2009 гг, на конец года:

Как мы уже поняли, статистика «усредняет» показатели... Что же получится в среднем по инфляции за десятилетие? Для большей наглядности приведем данные по средней цене товара на конец 2000 и 2009 года, если на начало 2000 года такой товар стоил 100 рублей.

Средняя цена товара в Российской Федерации со стоимостью 100 руб. на начало 2000 г.:

Итак, в среднем за десятилетие товары подорожали почти в 3,5 раза, или, говоря языком статистики, прирост цен составил 242%. Далее мы можем увидеть, что дорожало «быстрее среднего», а что нет. Например, жилье, электроэнергия, детские сады дорожали чуть ли не в 2 раза быстрее среднего роста цен. А вот стиральный порошок, сахар и сигареты в 2 раза медленнее.

О зарплате

При анализе уровня жизни за 10 лет мы не можем не сказать о заработной плате. Как утверждает Госкомстат, россияне стали есть в 2,2 раза больше колбасы - несмотря на то, что она подорожала. Видимо, это значит, что мы стали реально больше зарабатывать? Обратимся к данным.

Динамика реальной и номинальной заработной платы в России 2000-2009 гг.:

Первая строчка таблицы говорит о том, насколько в среднем увеличивалась наша годовая зарплата с 2000 по 2009 год. Из неё видно, что в 2009 году «средний россиянин» приносил домой почти на 8% больше. Это в среднем.

Зато реальные цифры (нижняя строчка таблицы) говорят о том, насколько мы на самом деле стали больше зарабатывать – то есть если из заработка вычесть инфляцию. И выходит, что 2009 году реальные доходы населения упали почти на 1%. А в целом за десятилетие реальная заработная плата увеличилась примерно в 3 раза. Такая вот статистика.

А кто зарабатывает больше? В таблице ниже мы видим, что, по данным Госкомстата, средний месячный заработок по России на конец 2009-го составлял 18,6 тыс. рублей. Однако разброс заработной платы по отраслям может достигать 300%. Например, финансисты зарабатывают в среднем около 42 тыс. руб., а работники сельского хозяйства - менее 10 тыс. руб. (что, думаю, великой новостью не является). Примечательно, что, по данным Госкомстата, максимальный рост заработной платы за 10 лет получили работники образования и здравоохранения.

Среднемесячная номинальная заработная плата работников в России (2000 и 2009 гг):

Вот такая получается картина по уровню жизни за десять лет. Нас стало меньше, но жить стали лучше, несмотря на инфляцию. Правда это или нет – решает каждый сам для себя, ведь Госкомстат приводит цифры «в среднем». А «в среднем» на простом языке можно объяснить «эффетом курицы»: если у вас есть курица, а у меня ее нет, то, по статистике, мы оба сыты...

Предыдущий матеиал о хитростях статистики и о том, что она нам сулит, читайте здесь >>>