— Существительное заграница в значении «зарубежные страны» пишется слитно. В одно слово оно пишется и тогда, когда отвечает на вопросы косвенных падежей: работать на (кого-что?) заграницу, думать о (ком-чём?) загранице, сотрудничать с (кем-чем?) заграницей. Раздельно пишутся наречные сочетания за границей, за границу, из-за границы. Как отличить их от тех слов, которые пишутся слитно? Для этого следует задать вопрос. Если необходим вопрос наречия — куда, где, откуда, тогда верным является написание в два слова: жить (где?) за границей, поехать (куда?) за границу, звонить (откуда?) из-за границы.
Существительное «граница» в сочетании с предлогом «за» пишется раздельно, потому что означает: в иностранных государствах, за пределами, за пределы родины, например: жить за границей, ездить за границу.
Правильно
Жить за границей, торговать с заграницей, жить в загранице.
То же самое правило работает для «рубежа» и «города»: работать за рубежом, жить за городом.