За какие переводы банк может заблокировать карту?

​Банковские карты, оформленные на физлиц, нередко использует «теневой» бизнес. Поэтому ЦБ утвердил критерии, как их будут выявлять и блокировать. Подозрение вызовут слишком большое число операций (свыше 30 в день) и число людей, с которыми идёт обмен деньгами, – более 10 в день или более 50 в месяц. Вопросы также вызовут крупные переводы между физлицами – более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц – и быстрое списание средств после зачисления.

Почему банк берет комиссию, когда снимаешь деньги с кредитки? Подробнее

   

   

«Эти меры не угрожают простым гражданам, – считает замдиректора Института коммуникационного менеджмента ВШЭ Александр Пушко. – Возможны случаи срабатывания одного из критериев – родитель школьника собирает деньги на покупку чего-то или человек платит бригаде строителей, переводя более 100 тыс. руб. Но это разовые действия. Банки не станут блокировать карту из-за одной подозрительной операции, они будут смотреть, не появятся ли другие».