Банки могут посчитать подозрительными обычные операции по картам, к примеру, если часто совершаются однотипные действия, рассказал агентству «Прайм» заслуженный юрист России Иван Соловьев.
Чтобы попасть под пристальное внимание кредитной организации, операции по карте физического лица должны попадать сразу минимум под два признака, среди которых большое число плательщиков и получателей (более 10 в день), частое зачисление или списание средств (более 30 операций в день), большие объемы операций с деньгами между физлицами (более 100 тысяч рублей в день) и другие.
При выявлении подозрительных действий банки могут дойти до отказа клиенту в выполнении операции и до передачи сведений в правоохранительные органы.
Добавим, что накануне Совет Федерации одобрил законопроект, обязывающий Центральный банк РФ предоставлять МВД информацию о случаях и попытках совершения денежных переводов без согласия клиента.