По каким причинам банк может заблокировать счет?

В борьбе с финансовыми мошенниками законы в России становятся все строже, и банки, выполняя требования, все чаще блокируют счета граждан из-за подозрительных операций по ним. Декан юридического факультета Финансового университета при правительстве РФ Гульнара Ручкина назвала aif.ru пять причин, по которым может быть заблокирован счет.    

   

«Существует несколько оснований, при которых банк может заблокировать операции по счету, — говорит эксперт. — И в этом случае совершить какой-то платеж уже становится невозможным».

Тайная жизнь актива. Эксперт Исаева назвала опасность «спящих счетов» Подробнее

Выполняя требования закона, банки изучают операции своих клиентов, и если они вызывают подозрения, то накладывают запрет на движение денежных средств по счету до выяснения всех обстоятельств. Эксперт перечислила причины, по которым банк может заблокировать счет:

• если часто совершаются зачисления или снятия крупных сумм наличными;
• если платежи превышают 600 тыс. руб., по таким операциям у банкиров могут возникнуть сомнения;
• если операции носят сомнительный характер и лишены экономического смысла, у банкиров в этом случае могут возникнуть подозрения в отмывании денег;
• если в банк поступило соответствующее судебное решение;
• если возбуждено исполнительное производство и есть непогашенные задолженности.

Для снятия блокировки придется потратить время, чтобы доказать банку свою добропорядочность.

«Сначала нужно обратиться непосредственно в банк, — советует Ручкина, — и предоставить необходимые документы по каждому платежу. Если это не помогло, то нужно обжаловать блокировку в межведомственной комиссии при Банке России».

Чем блокировка карты отличается от блокировки счета? Подробнее