В 2020 году наметился рост уголовных дел, связанных с деятельностью финансовых пирамид. Главное следственное управление по городу Москве работало с 19 уголовными делами. Об этом на пресс-конференции в издательском доме «Аргументы и факты» рассказал врио первого заместителя начальника Главного следственного управления ГУ МВД России по г. Москве Александр Галицкий.
По его словам, сотрудники управления по борьбе с экономическими преступлениями посещают такие финансовые учреждения, выясняют, кто там работает, чем эти люди занимаются, рассматривают вопросы о привлечении к административной ответственности, если выявляются нарушения. Если гражданам перестают производиться выплаты, а руководители этих пирамид скрываются, сотрудники полиции предпринимают меры для их уголовного преследования, говорит Галицкий.
«Если вам предлагают уникальные проценты и они намного выше, чем предлагают банковские структуры государства, вы должны понять, что не нужно туда вносить денежные средства. Или вы должны понять, подо что они берут эти деньги, каким видом коммерческой деятельности они будут заниматься. И только после этого можно предпринимать решения и вкладывать денежные средства», — рекомендует Галицкий.
Что собой представляют финансовые пирамиды?
Подробно о финансовых пирамидах рассказал начальник 8-го отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по г. Москве Виталий Кравцов.
Он отмечает, что финансовой пирамидой является инвестиционная организация, вкладчики которой получают доход только от взносов новых участников. В России деятельность финансовых пирамид представлена различными организационно-правовыми формами. Это может быть акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью, микрофинансовая организация, кредитно-потребительский кооператив. Также популярность набирают онлайн-пирамиды, действующие в интернете.
«Причина появления финансовых пирамид — желание получить сверхвысокий доход с отложенных инвестиций. Вкладчиками финансовых пирамид являются как граждане с низкой финансовой грамотностью, так и финансово грамотные люди. Пирамида найдется подо всех. Мошенники стараются сделать финансовые пирамиды максимально привлекательными для вкладчиков. Они показывают поддельные финансовую и налоговую отчетности, отражающие высокий доход, а также фиктивно страхуют вклады», — предупреждает Кравцов.
Какие признаки есть у финансовых пирамид?
Кравцов отмечает: чтобы не попасть в руки мошенников, нужно знать признаки финансовой пирамиды:
- заключение высокодоходного договора, превышающего процентные ставки кредитных организаций в размере от 15 до 50%;
- заявление о гарантированном получении вкладчиком высокого дохода;
- непрозрачность ведения бизнеса;
- отсутствие сквозной нумерации договоров;
- полученные в качестве инвестиций денежные средства не приходуются на счета организации;
- много рекламы в интернете, СМИ, особенно в бесплатно распространяемых изданиях;
- нет информации о доходах и расходах, активы компании непрозрачны.
Виталий Кравцов напоминает, что любую компанию можно проверить на сайте Федеральной налоговой службы (nalog.ru), ознакомившись с ее отчетностью. Он рекомендует это делать перед тем, как вкладывать деньги в деятельность организации.