Госдума сразу во втором и третьем чтениях одобрила законо о введении лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации.
Сейчас банки не проводят идентификацию физлица при переводе средств, если сумма не превышает 15 тысяч рублей. Свыше 15 тысяч рублей применяется упрощенная система идентификации, для которой достаточно предоставить банку свои паспортные данные. Однако максимальная сумма таких переводов законодательно не ограничена, что создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций.
Документ позволит снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Изменение вносится в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
В то же время в статью 10 закона о национальной платежной системе вносится изменение, которым повышается с 60 до 100 тысяч рублей сумма максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
Закон вступит в силу через год после официального опубликования.
Также сегодня Госдума приняла закон о разрешении торговли алкоголем в летних кафе. Это будет возможно при соблюдении требований к продаже.