В России появилась новая схема по обналичиванию денег с использованием туристического кешбэка — агентства оформляют на подставных лиц фиктивные поездки, чтобы получить возмещение от государства, выяснил Росфинмониторинг. Ведомство разослало банкам письмо с признаками операций, связанных с незаконным получением кешбэка.
По данным финразведки, участниками нового способа обналичивания денег могут быть сотрудники и клиенты туристических фирм, а также те, кто связан с руководством или владельцами туркомпании. Вот как выглядит эта схема: аффилированное с турфирмой физическое лицо оформляет карту «Мир» (для получения кешбэка тур или гостиница должны быть оплачены ей), на которую начисляются деньги для оплаты путевки или отеля, подпадающих под действие программы туристического кешбэка. Под видом возврата средств за ранее отмененный тур (которых за последние два года было немало) турфирма зачисляет на карту «Мир» от 180 до 400 тысяч рублей. На эти деньги физическое лицо покупает путевки по России на сумму до 100 тысяч рублей (дело в том, что максимальная сумма туристического кешбэка — 20 тысяч рублей, то есть 20% от 100 тысяч). Оплата туров осуществляется через терминал в офисе туркомпании. Затем на счет физического лица-владельца карты «Мир» и покупателя путевок зачисляется туристический кешбэк, деньги обналичиваются или переводятся на счета других физических лиц. В оплаченные же путешествия по путевкам никто не едет.
«Банк России в курсе того, что на рынке турбизнеса возможно использование такой схемы», — рассказал РБК представитель Центробанка. Мониторинговые системы Национальной системы платежных карт, которая является оператором программы туристического кешбэка, «позволяли своевременно выявлять случаи нарушения правил акции». В пресс-службе Ростуризма сообщили, что жалоб на недобросовестное поведение по программе пока не поступало.
Источники информации:
https://www.rbc.ru/finances/19/05/2022/62866e759a7947002d54b2be