15 сентября в России вступает в силу закон, запрещающий снимать наличные с предоплаченных неименных (анонимных) банковских карт или онлайн-кошелька без прохождения процедуры упрощенной идентификации.
Как изменятся правила снятия наличных с неименных карт?
Изменения содержатся в Федеральном законе от 18.03.2019 № 33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7-1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статьи 7 и 10 Федерального закона "О национальной платежной системе"». Согласно документу, теперь снять наличные с помощью анонимного электронного средства, к которым относятся неименные банковские карты, можно только пройдя процедуру упрощенной идентификации. Это правило также относится к переводу средств на свой банковский счет. При этом для пользователей онлайн-кошельков и неименных карт сохранится лимит для снятия наличных — до 5 тысяч рублей в сутки и не более 40 тысяч рублей в месяц.
Как пройти процедуру упрощенной идентификации?
Являться в банк для этого необязательно. Пройти процедуру упрощенной идентификации можно на сайте сервиса (онлайн-кошельков). Для этого необходимо предоставить паспортные данные или копию паспорта РФ, а также данные одного из дополнительных документов: ИНН, СНИЛС или др. Для лиц, не являющихся гражданами РФ, также может понадобится миграционная карта и виза.
Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, банки и платежные системы могут предлагать своим пользователям авторизацию по учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) с помощью портала Госуслуг. Для этого на сайте сервиса должна быть установлена возможность данной функции.
Зачем ввели обязательную идентификацию?
Новая мера направлена на борьбу с финансированием террористической, экстремистской и противоправной деятельности. Сервисы смогут оперативно идентифицировать личность пользователя и блокировать его счет при подозрительных операциях. Также они будут отслеживать соблюдение установленных законом лимитов.