Росфинмониторинг назвал пять ключевых рисков и угроз финансовой безопасности России. Это телефонные мошенники, экстремисты и террористы, пирамиды, а также теневые схемы с обналичкой и драгметаллами. Несмотря на принимаемые государством меры противодействия, эти угрозы заметно усилились, сказано в годовом отчете ведомства (есть в редакции aif.ru).
«Преступникам нужны их банковские карты, электронные кошельки и другие счета, чтобы проворачивать свои махинации. Существуют также различные схемы ухода от налогообложения, обналичивания денежных средств, расчетов за наркотики и даже финансирования терроризма. Но конечная цель одна — преступники стремятся замести следы и обеспечить скрытность своей деятельности. Молодые люди соглашаются помогать им в основном по материальным причинам», — пояснил Александр Курьянов.
На втором месте в списке главных угроз финансовое мошенничество с применением методов социальной инженерии. В том числе — обман людей от имени сотрудников государственных органов. По данным ЦБ, в 2023 году мошенникам удалось выманить у россиян 15,8 млрд рублей. Злоумышленникам удалось провести 1,17 млн успешных операций, что на 33% больше, чем годом ранее.
Третье место в списке Росфинмониторинга занимают мошеннические схемы, связанные с привлечением денег людей в финансовые пирамиды. За десятилетия, прошедшие со времени печально известной «МММ», финансовая грамотность россиян заметно выросла, но многие люди все равно продолжают нести аферистам свои сбережения. Теперь злоумышленники действуют преимущественно в Интернете.
На четвертое место финразведка поставила использование преступниками слитков золота. Участились случаи, когда для финансирования преступной деятельности применяются драгметаллы, для этого они могут вывозиться за рубеж.
Пятое место в списке ключевых рисков и угроз — это финансирование терроризма и экстремизма с использованием банковских счетов и карт, а также криптовалют. Подробнее о том, какие схемы придумали мошенники, чтобы разорять россиян, читайте на сайте aif.ru.