Следственный комитет России завершил расследование дела о крупнейшей за последние годы финансовой пирамиде. Ущерб от ее деятельности оценивается в огромную сумму — 2,8 миллиарда рублей. Обвинение выдвинуто пяти участникам преступного сообщества во главе с «успешной бизнесвумен» Натальей Симакиной. Тысячи их жертв не потеряли бы деньги, если бы умели распознавать мошенников, рассказали aif.ru эксперты.
Чем занималась Наталья Симакина
Преступная группа действовала под руководством Симакиной в Москве, Санкт-Петербурге, Пензенской, Московской и Ленинградской областях. С 2012 по 2018 год злоумышленники привлекали средства вкладчиков под предлогом инвестиций в «высокодоходные проекты» в сфере недвижимости и обещали выплаты до 60% от вложенных средств ежегодно.
На деле выплаты получили только первые вкладчики за счет денег следующих людей. В 2018 году выплаты окончательно прекратились. Для своих преступных целей соучастники пирамиды использовали подконтрольные организации, установили следователи.
Основная финансовая пирамида Натальи Симакиной действовала под вывеской «Инвест-Гарант», также она единолично или в долях с подельниками контролировала компании «Бизнес-партнер», «Деньги-легко», «Доки 24/7», «Легкие бабки», «Айрис» и «Альтернатива».
По размеру ущерба преступная группа Симакиной стоит в одном ряду с крупнейшими в истории России финансовыми пирамидами «Хопер-инвест», «Властилина», Life is Good и BestWay, значительно превосходит известные «Кэшбери», «Русский дом селенга» и «Финико», но уступает знаменитому Сергею Мавроди с его МММ.
Как выявить финансовую пирамиду
В основе быстрого роста финансовых пирамид лежит желание людей заработать «легкие деньги». Именно это и обещают им мошенники. Чтобы не попадаться им в руки, следует тщательно анализировать риски и не доверять рекламе и голословным обещаниям, рассказал aif.ru гендиректор Ассоциации развития финансовой грамотности Вениамин Каганов. По его словам, существует несколько признаков финансовой пирамиды.
«Первое, что должно насторожить каждого человека, — это отсутствие лицензии (номера в реестре) Банка России на осуществление финансовой деятельности. Бывает и так, что организация не просто не имеет лицензии, а прямо занесена в черный список организаций с признаками нелегальной деятельности, который ведет ЦБ», — рассказал Каганов.
Второй признак финансовой пирамиды — это непрозрачность системы инвестиций. Для расчета вознаграждения мошенники используют сложные и запутанные схемы, и либо скрывают реальный размер выплат, либо откровенно лгут по этому поводу.
Третий основной признак пирамиды — голословные обещания высоких доходов, в разы или даже в десятки раз больше, чем по обычному банковскому вкладу. Кроме того, есть и другие признаки. Например, финансовые пирамиды создают денежные суррогаты в виде собственной внутренней «валюты» или «расчетной единицы». В России это противозаконно.
«Финансовые пирамиды стали маскировать свою деятельность, поэтому любого будущего партнера надо очень тщательно проверять. Обязательно смотреть финансовую отчетность: есть ли реальные обороты, выручка, прибыль. Принимать во внимание информацию об учредителях и руководителях, особенно — об организациях, к которым эти люди имели отношение раньше. Стоит поинтересоваться судебными историями, сменой руководителей и названий. Любые голословные обещания и рассказы о заслугах, которые не могут быть подтверждены, — это жирный минус», — подчеркнул Вениамин Каганов.
Что делают власти
Прежде чем мошенниками займутся правоохранительные органы, их сначала надо выявить среди легальных и законопослушных финансовых организаций. Этим совместно занимаются Банк России, Росфинмониторинг и обычные коммерческие банки.
«Финансовые пирамиды могут полностью разорить человека, буквально сломав ему жизнь. Обычные телефонные мошенники похищают деньги со счетов и иногда оформляют кредит, но там жертва может быстро опомниться и потерять только часть своих сбережений. В случае с пирамидами обманутые люди зачастую месяцами отдают все, что у них есть, влезают в огромные долги и даже продают недвижимость», — отметил в интервью с aif.ru Александр Курьянов.
В 2023 году Банк России выявил стремительный рост числа финансовых пирамид, по сравнению с предыдущим годом их стало на 46% больше. В основном мошеннические проекты и нелегальные финансовые компаний ищут доверчивых людей в социальных сетях и мессенджерах, зачастую у них вообще нет офлайн-офисов.
По инициативе ЦБ в 2023 году был ограничен доступ более чем к 11,2 тысячи интернет-ресурсов нелегалов, в том числе — свыше 3 тысяч страниц, каналов и чат-ботов во «ВКонтакте», «Одноклассниках», Telegram.
Для борьбы с финансовыми пирамидами и другими мошенниками сведения о тысячах подозрительных организаций также собирают на специальной платформе «Знай своего клиента». Основываясь на этой информации, банки отказывают таким клиентам в проведении операций и получают право блокировать их счета.